监管和立法分析#3

时间戳：11 年 2022 月 12 日下午 05:XNUMX
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监管和立法分析——全球

金融行动特别工作组 (FATF)：有针对性地更新 FATF 虚拟资产 (VA) 和虚拟资产服务提供商 (VASP) 标准的实施情况

30 年 2022 月 XNUMX 日，FATF 发布了针对 VA 和 VASP 标准。 此版本主要关注旅行规则（有关旅行规则的更多背景信息，请单击 点击此处)，这在 FATF 建议 15 中有所涵盖。它还讨论了去中心化金融、不可替代代币 (NFT) 和勒索软件中出现/不断演变的风险。 关键要点包括：

  • 在 98 个响应国家中，29 个已通过特定于 VA 的旅行规则立法，11 个已开始监督/执行。
  • 私营部门引入了可行的解决方案来促进遵守旅行规则（例如 CipherTrace“ 游客)，但需要持续开展工作以不断提高 VASP 和司法管辖区之间的互操作性。
  • 应该仔细审查去中心化这个术语，因为许多去中心化的安排具有更集中的权力，受制于反洗钱 (AML) 义务。
  • 勒索软件威胁和挑战继续通过 VAs 发生，特别是通过隐私币和不合规的 VASPs 转移资金。
  • NFT 市场继续快速增长； FATF 将继续评估风险并关注 NFT 的差异化使用（即收藏品与支付使用）。

巴塞尔银行监管委员会 (BCBS) 发布“关于审慎处理加密资产风险的第二次磋商”

这很重要，因为它将最终通知国际清算银行 (BIS) 起草加密资产资本处理标准。 BCBS 发布了此次咨询，作为 2021 年 1 月初次咨询的后续行动。此次咨询的主要重点是创建两组加密资产（即第 2 组和第 1 组）。 第 XNUMX 组加密资产包括，“包括代币化传统资产（第 1a 组）和具有有效稳定机制的加密资产（第 1b 组），根据现有巴塞尔资本框架中规定的基础风险敞口的风险权重，这些资产将至少符合基于风险的资本要求”。 该咨询特别从第 1 组中排除了基于算法的稳定币，并概述了将通过基础测试的特定挂钩功能的子组。 第 2 组加密资产包括那些“与第 1 组加密资产相比，构成额外和更高的风险，因此将受到新规定的保守资本处理”。 第 2 组包括没有交易对手的资产，因此， 比特币 将是此分组中的资产示例。 此外，咨询将第 2 组资产的临时限制设定为一级资本的 1%，并将持续进行审查。 第一次咨询的关键更新将第 2 组分为两个桶，它们具有不同的资本费用。 该咨询还澄清了会计联系（将无形资产的审慎处理与商誉脱钩，以减少对一级资本计算的影响）、操作风险分类（区分操作风险与市场和信用风险所涵盖的风险）。

  • BCBS 是银行审慎监管的主要全球标准制定者，并为银行监管事务的合作提供论坛。 其任务是加强全球银行的监管、监督和实践，以提高金融稳定性（BCBS 宪章).

监管和立法分析——美国

美国政府道德办公室 (OGE) 发布公告，重点关注参与政策工作的政府雇员无法持有硬币/代币

OGE 于 5 年 2022 月 2021 日发布了一份公告。它提供了有关某些政府雇员投资加密货币和其他虚拟资产/代币的能力的详细信息。 提供了几个示例，但本文件主要概述了从事虚拟资产政策的政府雇员不得投资可能与其工作相关的虚拟资产。 本通讯的作者了解这一点，因为作者被要求在 XNUMX 年出售虚拟资产，同时为政府机构制定与 VA 相关的监管和政策举措。 最后，尚不清楚这是否适用于可能影响美国退伍军人事务部立法工作的政府官员（即美国国会或参议院议员）。

商品期货交易委员会 (CFTC) 指控南非矿池运营商兼首席执行官 1.7 亿美元涉及比特币的欺诈行为

30 年 2022 月 XNUMX 日，CFTC 在德克萨斯州西区提起民事诉讼。 该诉讼指控 Mirror Trading International Proprietary Limited 及其首席执行官 Cornelius Johannes Steynberg 欺诈和注册违规。 CFTC 新闻稿引用了以下内容：

  • “起诉书指控，从大约 18 年 2018 月 30 日到大约 2021 年 XNUMX 月 XNUMX 日，Steynberg 个人和作为 MTI 的控制人，从事国际欺诈性多层次 市场营销 计划……向公众征集比特币，以参与 MTI 运营的商品池设立的区域办事处外，我们在美国也开设了办事处，以便我们为当地客户提供更多的支持。“
  • 被告人“接受至少 29,421 比特币（期末价值超过 1,733,838,372 美元）来自美国，甚至世界各地的大约 23,000 名非 ECP，在未注册为商品池的情况下参与商品池操作员根据需要“和”直接或间接挪用他们从矿池参与者那里接受的所有比特币设立的区域办事处外，我们在美国也开设了办事处，以便我们为当地客户提供更多的支持。“
  • Steynberg 最近根据国际刑警组织的逮捕令在巴西被拘留。

监管和立法分析 - EMEA

欧洲议会和理事会主席就加密资产市场（MiCA）提案达成临时协议

30 年 2022 月 XNUMX 日，欧盟（EU）理事会主席和欧洲议会“就加密资产市场（MiCA）提案达成临时协议，该提案涵盖无担保加密资产的发行人，所谓的“稳定币”，以及持有加密资产的交易场所和钱包”. MiCA 首次在欧盟将加密资产、加密资产发行人和加密资产服务提供商 (CASP) 纳入监管框架。 在促进创新的同时，这个欧盟层面的框架将为该地区及其成员国带来更多关于加密资产的清晰度。 一旦通过（须经理事会和议会正式批准），MiCA 将在其生效后 18 个月内适用。 MiCA 包括但不限于以下元素：

  • 保护消费者免受与加密资产投资相关的计划/欺诈和风险。
  • 责成欧洲银行管理局创建和维护不合规 CASP 的公共登记册，以支持 AML 标准和义务。
  • 要求 CASP 在直接向欧洲证券和市场管理局提供相关信息的国家当局注册。
  • 为虚拟资产发行人制定资本要求。
  • 涵盖其他考虑因素，包括：旅行规则合规性、非托管钱包、稳定币、NFT、气候考虑/风险和个人数据保护。

卡塔尔中央银行（QCB）处于中央银行数字货币（CBDC）开发的早期阶段（雅虎财经 和 Cointelegraph 链接）

虽然没有在 QCB 网站上发布，但许多消息来源援引 QCB 行长 HE Sheikh Bandar bin Mohammad bin Saoud Al Thani 的话说，该国正在评估 CBDC 对卡塔尔是否可行和有价值。 他讨论了加密货币和 CBDC，发表了以下声明，“目前，加密是一项技术创新。 它可能会将我们带入快速、廉价和更容易获得的金融服务的新时代。 然而，那些没有被货币当局强调的加密资产可能不太可信“。 CBDCtracker.org 指出卡塔尔正处于研究阶段，并已于 2022 年开始努力。卡塔尔仍然是 VA 前沿值得关注的一个有趣的国家，因为 Crypto.com 是 2022 年世界杯的著名赞助商。

监管和立法分析 - 拉丁美洲

阿根廷联邦公署 (AFIP) 没收数字钱包以追回税款 (Cointelegraph 和 Bitcoin.com)

虽然不能直接在 AFIP 的网站上获得，但据报道，该机构已从拖欠税款的个人/实体手中扣押了 1,200 多个数字钱包。 这是因为 AFIP 能够从阿根廷 VASP 获得信息。 在此之后的近两年时间里，AFIP 没有作为 COVID 救济措施的一部分没收公民的资产。

监管和立法分析 - 亚太地区

香港发布反洗钱和反恐融资（CTF）法案修正案，包括对 VASP 的澄清（宪报公告 和 法案)

24 年 2022 月 5 日，香港政府制定了经修订的 AML/CTF 法案，以提高香港打击洗钱和恐怖主义融资风险的能力。 在该法案中，特别关注 VA/VASP（第 XNUMXb 部分）和更新制度以满足 FATF 的期望。 修订的主要方面如下：

  • 该法案提议对 VASP 应用客户尽职调查和记录保存要求，并阐明构成 VASP 或其他 VA 服务的活动类型。
  • “任何寻求经营虚拟资产交易所业务的人都必须向证券及期货事务监察委员会（证监会）申请牌照。 相关人员须符合适当人选测试以及 AML/CTF 和其他监管要求”。 体能测试就像 VA 领域之外的公司，因此与 SFC 的正常业务过程没有太大不同。
  • 证监会可施加牌照条件（即资本规定、反洗钱/打击资助恐怖主义程序等），并有权撤销牌照。
  • 持牌公司必须委任两名负责人员，须经证监会批准； 这些官员对其公司的 AML/CTF 合规性负有法律责任。
  • 在香港注册的 VASP 还必须在国家/地区保持实体和永久存在才有资格。

接下来的活动

ACFCS 加密合规研讨会

21 月 XNUMX 日，旧金山和虚拟

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