ইভেন্ট চালিত আপনার গ্রাহক পর্যালোচনা জানুন….হ্যাঁ এটা অনিবার্য (জেসন গ্রাসো)

চিরস্থায়ী বা ইভেন্ট ভিত্তিক তাদের কৌশল সম্পর্কে ক্লায়েন্টদের সাথে কথা বলার সময় আপনার গ্রাহককে জানুন (“KYC”) ঝুঁকির পদ্ধতির দুটি ভিন্ন গ্রুপ রয়েছে: যে সংস্থাগুলি একটি ইভেন্ট ভিত্তিক KYC পদ্ধতি প্রয়োগ করা শুরু করেছে এবং যারা বুঝতে পারেনি।
যে তারা ভবিষ্যতে প্রয়োজন হবে. 

পরিবর্তন এবং রূপান্তর কঠিন। সংস্থাগুলিকে সম্মতিতে থাকতে হবে এবং গ্রাহকের অভিজ্ঞতাও পরিচালনা করতে হবে। 1,3, এবং 5 বছরের সাধারণ পর্যায়ক্রমিক পর্যালোচনা চক্র থেকে ইভেন্ট চালিত হওয়ার জন্য সমস্ত কিছু বা কিছুই হতে হবে না। 

টার্গেটেড ডিউ ডিলিজেন্স ব্যবহার করে ঝুঁকি ভিত্তিক পদ্ধতি

পর্যায়ক্রমিক থেকে ইভেন্ট চালিত তাদের যথাযথ অধ্যবসায় পর্যালোচনা স্থানান্তর করার জন্য সংস্থাগুলি গ্রহণ করতে পারে এমন অনেকগুলি পদ্ধতি রয়েছে। সবচেয়ে সাধারণ পদ্ধতি হল মূল ডেটা পয়েন্টগুলির একটি সেট সনাক্ত করা যা সর্বাধিক ঝুঁকি অর্জন করে। উদাহরণস্বরূপ এটি ঠিকানা পরিবর্তন হতে পারে,
মালিকানা কাঠামোর পরিবর্তন, ইত্যাদি। এই টার্গেটেড ডিলিজেন্স অ্যাপ্রোচ ব্যবহার করে ফার্মগুলি এই পরিবর্তনগুলিকে একটি নতুন ডিউ ডিলিজেন্স ট্রিগার করতে প্রয়োগ করতে পারে। সংস্থাগুলি এক ধাপ এগিয়ে যেতে পারে এবং এই ডেটা পরিবর্তনগুলিতে নিয়মগুলি যোগ করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, যদি ক্লায়েন্টের একটি ঠিকানা থাকে
একটি নির্দিষ্ট দেশ শুধুমাত্র একটি নতুন যথাযথ অধ্যবসায় ট্রিগার করে যদি তারা অন্য দেশে পরিবর্তন করে যা পূর্ববর্তী দেশের বর্তমান ঝুঁকি ব্যান্ডের বাইরে থাকে। 

এছাড়াও, এটি লক্ষ্য করা গেছে যে সংস্থাগুলি ব্যবসার নির্দিষ্ট লাইনের মধ্যে চালিত পর্যায়ক্রমিক থেকে ইভেন্টে তাদের KYC রূপান্তর শুরু করছে। উদাহরণ স্বরূপ, ক্লায়েন্টরা তাদের বাণিজ্যিক ব্যাঙ্কিং লাইনে ইভেন্ট ভিত্তিক KYC প্রোগ্রাম শুরু করেছে
অনুসরণ করার জন্য অন্যান্য ব্যবসায়িক ইউনিটে rollouts.

পর্যায়ক্রমিক থেকে ইভেন্ট চালিত কেওয়াইসিতে যাওয়ার বিষয়ে একটি উদ্বেগ হ'ল গ্রাহকের ঝুঁকির সম্ভাব্য পরিমাণ। বেশিরভাগ গ্রাহক বেসের অ-বস্তুগত ঘটনা থাকবে যা নিয়মের সংমিশ্রণের মাধ্যমে এবং সরাসরি প্রক্রিয়াকরণের মাধ্যমে সমাধান করা যেতে পারে। 
সাম্প্রতিক ইভেন্টগুলিতে বিশ্বব্যাপী নিষেধাজ্ঞাগুলিকে কীভাবে বৃহত্তর উপায়ে ব্যবহার করা হয়েছে তা বিবেচনা করে, যে সংস্থাগুলি একটি ইভেন্ট চালিত কেওয়াইসি প্রক্রিয়ায় চলে যায় তাদের গ্রাহক বেসের বর্তমান ঝুঁকির উপর আরও ভালভাবে পরিচালনা করা হবে এবং সুনামগত ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার জন্য আরও ভালভাবে সজ্জিত হবে। 

নিয়ন্ত্রক প্রত্যাশা

নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলি চলমান কেওয়াইসি যথাযথ পরিশ্রমে ওজন করতে শুরু করেছে। স্পেনে রয়্যাল-ডিক্রি আইনে একটি সংশোধন করা হয়েছে যাতে বলা হয়েছে যে ক্লায়েন্টের পরিস্থিতি পরিবর্তনের সাথে সাথে যথাযথ পরিশ্রম করা উচিত। 

একটি সাধারণ ভুল ধারণা হল ইভেন্ট ভিত্তিক বা চিরস্থায়ী কেওয়াইসি সব বা কিছুই হতে হবে। হ্যাঁ কয়েক বছরের মধ্যে নিয়ন্ত্রকদের যেমন প্রয়োজন হতে পারে তবে এই সময়ে সংস্থাগুলি নিকট ভবিষ্যতের জন্য পরিকল্পনা শুরু করার ক্ষমতা রাখে। সম্মতি পেশাদার হিসাবে
ফার্মের কাছে পরিকল্পনা করার চেয়ে নিয়ন্ত্রকেরা যখন প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করে তখন একটি পরিকল্পনা করা ভাল।