Med Consultation Paper on Technical Standards for the Markets in Crypto Assets Regulation (MiCA) sigter Den Europæiske Værdipapir- og Markedsmyndighed (ESMA) på at indsamle synspunkter, kommentarer og meninger fra interessenter og markedsdeltagere om den passende implementering af forordningen.
Papiret, der omfatter "1. pakke", dækker en bred vifte af emner relateret til implementeringen af MiCA-forordningen. Den omhandler godkendelses- og underretningskrav for Crypto Assets Service Providers (CASP'er), klagebehandlingsprocedurer, identifikation og håndtering af interessekonflikter og vurdering af påtænkte erhvervelser af kvalificerede besiddelser af CASP'er.
Høringen har stor betydning, da den giver interessenter, herunder udstedere af kryptoaktiver, tjenesteudbydere, finansielle enheder og interesserede parter, en værdifuld mulighed for at forme de endelige tekniske standarder i MiCA-forordningen. Ved at deltage i høringen kan interessenter sikre, at deres synspunkter, bekymringer og ekspertise tages i betragtning, hvilket i sidste ende fører til en mere omfattende og effektiv lovgivningsramme, der sikrer investorer og opretholder integriteten af det finansielle system.
Autorisation og underretning
ESMA foreslår en ramme for levering af kryptoaktivers tjenester af visse finansielle enheder. Dette omfatter krav til autorisation og underretning. Den foreslåede ramme sigter mod at sikre, at CASP'er og andre finansielle enheder, der leverer kryptoaktivertjenester, er underlagt passende reguleringstilsyn, og at de opfylder visse standarder for at beskytte investorer og sikre det finansielle systems integritet. Kravene til autorisation og notifikation er en vigtig del af denne ramme, da de er med til at sikre, at kun kvalificerede og kompetente enheder har tilladelse til at levere crypto-aktivtjenester.
Især foreslår papiret, at CASP'er skal være autoriseret af den relevante nationale kompetente myndighed (NCA) for at kunne levere tjenester til kryptoaktiver. Godkendelsesprocessen vil som forventet indebære en række krav, herunder indgivelse af en ansøgning om godkendelse, tilvejebringelse af oplysninger om ansøgerens indledende operationelle program, ansøgerens outsourcingpolitik og den forecastede regnskabsplan. NCA vil vurdere ansøgningen og afgøre, om ansøgeren opfylder kravene til godkendelse.
Papiret foreslår også, at visse finansielle enheder skal underrette den relevante NCA om deres hensigt om at levere kryptoaktivertjenester. Dette inkluderer enheder, der ikke er CASP'er, men som leverer kryptoaktivertjenester som en del af deres forretning. Igen, som forventet, vil anmeldelsesprocessen indebære en række krav, herunder indsendelse af oplysninger om de tjenester, der skal leveres, identifikation af den relevante NCA og tilvejebringelse af oplysninger om ansøgerens indledende operationsprogram, ansøgerens outsourcing politik og den forecastede regnskabsplan.
Indhold, formularer og skabeloner
Papiret giver detaljer om indhold, formularer og skabeloner til ansøgningen om autorisation af CASP'er. Dette omfatter krav til ansøgerens program for indledende operationer, ansøgerens outsourcingpolitik og den forventede regnskabsplan.
Med hensyn til programmet for indledende operationer skal ansøgeren fremlægge et program for indledende operationer, der skitserer CASP's foreslåede aktiviteter, herunder de typer af kryptoaktiver-tjenester, der skal leveres, målmarkedet og det forventede forretningsomfang. Programmet for indledende operationer skal også indeholde oplysninger om ansøgerens ledelsesstruktur, risikostyringspolitikker og interne kontrolmekanismer.
Med hensyn til outsourcingpolitikken forventes ansøgeren at fremlægge en outsourcingpolitik, der skitserer CASP's tilgang til outsourcing af aktiviteter i forbindelse med levering af kryptoaktivertjenester. Dette omfatter oplysninger om de typer aktiviteter, der kan outsources, kriterierne for udvælgelse af outsourcingudbydere og procedurerne for overvågning og styring af outsourcing-arrangementer.
På den anden side, hvad angår den forventede regnskabsplan, forventes ansøgeren at fremlægge en prognose for regnskabsplanen, der skitserer CASP's forventede økonomiske resultater over de næste tre år. Dette inkluderer oplysninger om de forventede indtægter, udgifter og kapitalkrav for CASP'en, samt de forventede rentabilitets- og solvensforhold.
Det skal også bemærkes, at papiret også indeholder skabeloner og formularer, som ansøgere kan bruge til at indsende deres ansøgning om godkendelse. Det ser ud til, at disse dokumenter er designet til at sikre, at ansøgere giver alle de nødvendige oplysninger på en klar og ensartet måde, hvilket vil bidrage til at strømline godkendelsesprocessen og sikre, at alle relevante oplysninger tages i betragtning af den relevante NCA.
Klagebehandlingsprocedure for CASP'er
For det tredje skitserer papiret kravene til en klagebehandlingsprocedure for CASP'er. Dette omfatter specifikke krav til udnævnelse af en klageansvarlig, håndtering af klager og indberetning af klager.
Med hensyn til udnævnelsen af en klageansvarlig foreslår ESMA, at CASP'er udpeger en klageansvarlig, som er ansvarlig for at føre tilsyn med klagebehandlingsproceduren. Den klageansvarlige skal have de nødvendige kompetencer og erfaring til at varetage denne rolle effektivt.
Hvad angår behandlingen af klager, foreslår ESMA, at CASP'er etablerer og opretholder effektive og gennemsigtige procedurer for hurtig, retfærdig og konsekvent behandling af klager modtaget fra kunder. Dette omfatter krav til modtagelse, registrering og undersøgelse af klager samt levering af svar til klager.
Med hensyn til indberetning af klager foreslår ESMA, at CASP'er skal føre fortegnelser over alle modtagne klager og afgive regelmæssige rapporter til den relevante nationale kompetente myndighed (NCA) om antallet og arten af modtagne klager samt resultaterne af klagebehandlingen procedure.
Derudover foreslår papiret, at CASP's ledelsesorgan gennemgår klagebehandlingsprocedurerne mindst én gang om året for at sikre, at de er ajourførte og effektive. Papiret foreslår også, at CASP-personale uddannes i forhold til klagebehandlingsprocedurerne, og at procedurerne skal stilles til rådighed for alle relevante medarbejdere i CASP gennem en passende intern kanal.
Identifikation, forebyggelse, styring og offentliggørelse af interessekonflikter af CASP'er
Papiret diskuterer kravene til identifikation, forebyggelse, styring og offentliggørelse af interessekonflikter af CASP'er. Dette omfatter krav til definition af interessekonflikter, identifikation af interessekonflikter og offentliggørelse af interessekonflikter.
Med hensyn til definitionen af interessekonflikter foreslår ESMA, at CASP'er etablerer og opretholder en interessekonfliktpolitik, der definerer, hvad der udgør en interessekonflikt. Især skal politikken dække alle aspekter af CASP'ens forretning og skal stå i rimeligt forhold til omfanget, arten og rækken af crypto-aktivtjenester, som CASP'en har til hensigt at levere.
Med hensyn til identifikation af interessekonflikter foreslår ESMA, at CASP'er etablerer og opretholder effektive procedurer til identifikation af interessekonflikter. Dette omfatter krav til løbende overvågning af aktiviteter og relationer, der kan give anledning til interessekonflikter, samt etablering af interne kontroller og procedurer til at forebygge og håndtere interessekonflikter.
Hvad angår forebyggelse og håndtering af interessekonflikter, foreslår ESMA, at CASP'er etablerer og vedligeholder effektive procedurer til forebyggelse og håndtering af interessekonflikter. Dette omfatter krav til etablering af interne kontroller og procedurer til at forebygge og håndtere interessekonflikter, samt etablering af et system til oplysning om interessekonflikter.
Med hensyn til offentliggørelse af interessekonflikter foreslår ESMA, at CASP'er etablerer og opretholder effektive procedurer for offentliggørelse af interessekonflikter til kunder. Dette omfatter krav til levering af nøjagtige og rettidige oplysninger, der sætter kunder i stand til at træffe informerede beslutninger om kryptoaktivtjenesterne, i forbindelse med hvilke interessekonflikterne opstår. Oplysningerne skal gøres tilgængelige på alle sprog, der bruges til markedsføring eller kommunikation med kunder, og skal til enhver tid holdes opdateret.
Vurdering af CASP'ers påtænkte erhvervelse af kvalificerede besiddelser
Papiret skitserer kravene til vurderingen af CASP'ers påtænkte erhvervelse af kvalificerede besiddelser. Dette omfatter krav til definitionen af kvalificerede besiddelser, vurderingsprocessen og anmeldelseskravene.
Med hensyn til definitionen af kvalificerede besiddelser, foreslår papiret, at en kvalificeret besiddelse i en CASP er enhver direkte eller indirekte besiddelse af 10 % eller mere af kapitalen eller stemmerettighederne i CASP.
Med hensyn til vurderingsprocessen foreslår papiret, at vurderingen af den påtænkte erhvervelse af en kvalificeret andel i en CASP skal udføres af den relevante nationale kompetente myndighed (NCA). ESMA foreslår, at vurderingsprocessen er baseret på en række kriterier, herunder den påtænkte erhververs omdømme og erfaring, den påtænkte erhververs økonomiske soliditet og den potentielle indvirkning af erhvervelsen på en sund og forsigtig forvaltning af CASP.
Med hensyn til anmeldelseskravene foreslår papiret, at den påtænkte erhverver underretter den relevante NCA om den påtænkte erhvervelse af en kvalificeret andel i en CASP. ESMA foreslår, at meddelelsen omfatter oplysninger om den påtænkte erhverver, CASP'en og den påtænkte erhvervelse, samt alle andre oplysninger, som den relevante NCA måtte kræve. Det fremgår af papiret, at anmeldelsen sker forud for den påtænkte erhvervelse og skal være ledsaget af et gebyr.
Svar på konsultationen
Den modtagne feedback vil blive taget i betragtning af ESMA i udviklingen af de endelige tekniske standarder for forordningen. Papiret giver interessenter og markedsdeltagere mulighed for at få indflydelse på udviklingen af forordningen og sikre, at deres synspunkter og bekymringer tages i betragtning. I betragtning af papirets vigtighed forventes alle interessenter, herunder udstedere af kryptoaktiver, udbydere af kryptoaktiver, finansielle enheder, der beskæftiger sig med kryptoaktiver og andre interesserede parter, at svare ESMA senest den 20. september 2023.
- SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
- PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
- PlatoESG. Automotive/elbiler, Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
- BlockOffsets. Modernisering af miljømæssig offset-ejerskab. Adgang her.
- Kilde: https://www.finextra.com/blogposting/24550/insights-from-esmas-first-markets-in-crypto-assets-regulation-consultation-1st-package?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :er
- :ikke
- 1.
- 20
- 2023
- a
- Om
- ledsaget
- Konto
- Bogføring og administration
- præcis
- erhvervelse
- opkøb
- aktiviteter
- Desuden
- adresser
- fremme
- igen
- målsætninger
- Alle
- tilladt
- også
- an
- ,
- enhver
- kommer til syne
- ansøgere
- Anvendelse
- udnævnelse
- tilgang
- passende
- ER
- opstå
- AS
- aspekter
- vurdere
- vurdering
- Aktiver
- At
- myndighed
- tilladelse
- autoriseret
- til rådighed
- baseret
- BE
- krop
- virksomhed
- men
- by
- CAN
- kapital
- kapitalkrav
- gennemføres
- bære
- vis
- Kanal
- klar
- kunder
- indsamler
- kommentarer
- kommunikere
- kompetent
- klager
- omfattende
- omfattende
- Bekymringer
- konflikt
- betragtes
- konsekvent
- indhold
- sammenhæng
- kontrol
- kontrol
- dæksel
- Dækker
- kriterier
- krypto
- krypto-aktiver
- beskæftiger
- afgørelser
- definerer
- definition
- konstrueret
- detaljer
- Bestem
- Udvikling
- direkte
- videregivelse
- dokumenter
- Effektiv
- effektivt
- muliggøre
- sikre
- enheder
- ESMA
- etablere
- etablering
- europæisk
- Europæiske Værdipapir- og Markedstilsynsmyndighed (ESMA)
- forventet
- udgifter
- erfaring
- ekspertise
- retfærdig
- gebyr
- tilbagemeldinger
- endelige
- finansielle
- økonomisk præstation
- finansielle system
- Finextra
- Fornavn
- Til
- Forecast
- formularer
- Framework
- fra
- Giv
- given
- regeringsførelse
- hånd
- Håndtering
- Have
- hjælpe
- bedrift
- Holdings
- besidder
- HTTPS
- Identifikation
- KIMOs Succeshistorier
- implementering
- betydning
- vigtigt
- in
- omfatter
- omfatter
- Herunder
- oplysninger
- informeret
- initial
- indsigt
- integritet
- beregnet
- hensigt
- Intention
- interesse
- interesseret
- interne
- ind
- undersøgelse
- Investorer
- involvere
- udstedere
- IT
- jpg
- Holde
- holdt
- Sprog
- førende
- mindst
- lavet
- vedligeholde
- lave
- administrere
- ledelse
- styring
- måde
- Marked
- Marketing
- Markeder
- Kan..
- mekanismer
- Mød
- opfylder
- Glimmer
- overvågning
- mere
- skal
- national
- Natur
- NCA
- nødvendig
- næste
- bemærkede
- underretning
- nummer
- of
- Officer
- on
- engang
- igangværende
- kun
- Produktion
- Udtalelser
- Opportunity
- or
- ordrer
- Andet
- ud
- udfald
- konturer
- outsourcing
- i løbet af
- tilsyn
- Tilsyn
- pakke
- Papir
- del
- deltagere
- deltager
- særlig
- parter
- per
- ydeevne
- fly
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatoData
- politikker
- politik
- potentiale
- forhindre
- Forebyggelse
- procedure
- procedurer
- behandle
- rentabilitet
- Program
- foreslog
- foreslår
- beskytte
- beskytte investorer
- give
- forudsat
- udbydere
- giver
- bestemmelse
- kvalificeret
- kvalificerende
- rækkevidde
- modtaget
- optegnelser
- om
- Registrering
- fast
- Regulering
- lovgivningsmæssige
- lovgivningsmæssigt tilsyn
- relaterede
- relation
- Relationer
- relevant
- Rapportering
- Rapporter
- omdømme
- kræver
- Krav
- respekt
- Svar
- reaktioner
- ansvarlige
- indtægter
- Anmeldelser
- rettigheder
- Rise
- Risiko
- risikostyring
- roller
- s
- sikkerhedsforanstaltninger
- siger
- Scale
- Værdipapirer
- udvælgelse
- september
- tjeneste
- service-udøvere
- Tjenester
- sæt
- Shape
- bør
- signifikant
- færdigheder
- Solvens
- Lyd
- specifikke
- Personale
- interessenter
- standarder
- strømline
- struktur
- emne
- indsendelse
- indsende
- systemet
- taget
- mål
- Teknisk
- skabeloner
- at
- Hovedstaden
- deres
- Disse
- de
- denne
- tre
- Gennem
- gange
- til
- Emner
- uddannet
- gennemsigtig
- typer
- Ultimativt
- up-to-date
- opdateret
- brug
- anvendte
- Værdifuld
- visninger
- bind
- Afstemningen
- GODT
- Hvad
- hvorvidt
- som
- WHO
- bred
- Bred rækkevidde
- vilje
- med
- ville
- år
- år
- zephyrnet