סוגי עושר יוצאי דופן מספקים לפושעים דרך להלבנת הון. מטבעות קריפטו, יצירות אמנות ומוצרי יוקרה כולם בעלי מאפיינים שהופכים אותם לכלי המושלם להסתרת המקורות האמיתיים של רווחים פליליים.
עם נכסים אלו שקשה להעריך, לאתר ולאמת, כיצד יכולים קציני ציות לזהות פעילות בלתי חוקית? וממה עליהם להיזהר?
Cryptocurrencies
בעוד שעסקאות מטבעות קריפטוגרפיות אינן חושפות ישירות זהויות אישיות, האופי הציבורי של הבלוקצ'יין מאפשר ניתוח עסקאות ומעקב פוטנציאלי אחר כספים באמצעות בחינה מדוקדקת של דפוסי עסקאות ונתוני בלוקצ'יין. קריפטו שומרת על אנונימיות ומסייעת לשחקנים רעים לפעול ללא זיהוי או בזהות בדויה. למרות שהעסקאות עצמן ניתנות למעקב, בגלל הבלוקצ'יין, השחקנים שמאחוריהן לא.
פלטפורמת נתונים Blockchain
ניתוח ניתוח מצא כי "נפח העסקאות הבלתי חוקיות עלה זו השנה השנייה ברציפות [בשנת 2022], והגיע לשיא כל הזמנים של 20.1 מיליארד דולר. 44% מהיקף העסקאות הבלתי חוקיות של 2022 הגיעו מפעילות הקשורה לגופים שהוטלו עליהם סנקציות".
לא מפתיע אם כן שב-600 חברות ברחבי העולם,
כמעט 70% מהאנשים עובדים בציות מודאגים מהאיום הגובר של הלבנת הון באמצעות מטבעות קריפטוגרפיים בעסק, כאשר 41% חשפו שהם זיהו לאחרונה תוכניות הלבנת הון הקשורות למטבעות קריפטוגרפיים.
הסיבה שהקריפטו כל כך מתאים לעסקאות לא חוקיות היא שיטת השימוש בדפדפנים אנונימיים כגון
טור לאחסן קריפטו בארנקים מעורבים כמו
Coinjoin. זה מאפשר לערבב כספים בלתי חוקיים עם מקורות לגיטימיים, לשכב אותם ואז לחלץ ולהמיר אותם בחזרה לקרנות בעולם האמיתי, מזומנים נקיים ונכסים.
ככל שאתה יודע יותר
עם מורכבות כזו, איך יכולים אנשי מקצוע בתחום הציות להתחיל לפרק ולנהל את הסיכון שהקריפטו מציג? מלבד האכיפה של תהליכי AML חזקים, מתן חינוך על מערכת האקולוגית הקריפטו תאפשר להם לזהות שלטי אזהרה בקלות רבה יותר.
לדוגמה, אילו צעדים יכולים לבצע קציני ציות כדי לוודא אם מישהו שהשיג עושר באמצעות ביטקוין הוא אמיתי? ראשית, עליהם לבדוק האם לבורסה יש רישיון תקף והיא מוסדרת כהלכה למניעת הלבנת הון, וכן לחקור את הבורסה כדי לוודא שהיא מכובדת. הם יכולים גם לבקש הוכחת שליטה על הארנק שלהם בצורה של צילומי מסך. זה בנוסף לצפייה בחשבונות החשמל או השרתים כהוכחה שהם אכן כרו את המטבעות האלה, כבדיקה מדוקדקת יותר, במקום פשוט לקבל הצהרה מביטקוין. או שהם יכולים לבקש הוכחה לדפי חשבון בנק מקומיים, תלוי אם לקוח הוציא את הביטקוין שלו.
יצירות אמנות
יצירות אמנות הן דוגמה מצוינת לפריט בעל יכולת לשאת כמויות עצומות של ערך. זה גם נורמלי שיצירה תחליף ידיים מספר פעמים לאורך חיים ארוכים מאוד. השביל המפותל הארוך הזה מספק את ההזדמנות המושלמת עבור פושעים שמתכוונים לטשטש את המסע שעבר כספם המלוכלך.
יתרה מכך, בעבר היה מקובל שסוחרי אמנות בעלת ערך גבוה היו חשוכים בחשיכה ממי הם קונים או מוכרים. על כך דווח על ידי ה
ניו יורק טיימס בשנת 2021, מה שהסביר כי "מיליארדי דולרים של אמנות מחליפה ידיים מדי שנה עם מעט או ללא ביקורת ציבורית". עסקאות אלו, האפופות בסודיות, שלא לדבר על היעדר חוקים המתעקשים על תיעוד המכירות, מונעות מהרשויות לחשוף כל פרט מפוקפק.
הדבר הודגש בשנת 2020, כאשר א
דו"ח של הסנאט האמריקאי חשף "האופי החשאי של תעשיית האמנות איפשר למתווכים באמנות לרכוש יותר מ-18 מיליון דולר באמנות בשווי גבוה בארצות הברית באמצעות חברות מעטפת הקשורות לאוליגרכים רוסים לאחר שנגזרו עליהם סנקציות".
בתגובה הציגו האיחוד האירופי ובריטניה תקנות חדשות נגד הלבנת הון לעולם האמנות. אבל פירוק האינטרנט שנוצר על ידי מכשירים משפטיים כמו חברות מעטפת, ישויות מורכבות מרובות שיפוט ומקלטי מס הוא אתגר משמעותי.
מניעת הלבנת הון
התמודדות עם מכשולים אלו מתחילה באכיפת תהליך ציות חזק עם ביצוע יוצא דופן. בנוסף לאימות זהות והדרכה, גישה מבוססת סיכונים היא ההגנה מספר אחת שלך.
דלויט מספקת מסגרת הערכה המספקת הדרכה למוכרים ולקונים בעולם האמנות.
כאשר בוחנים עסקאות המבוססות על אמנות, אנשי מקצוע בציות צריכים, בראש ובראשונה, לשקול את סוג הקונה או המוכר. לדוגמה, אספן בודד יעורר שאלות שונות בהשוואה לנאמנות בחו"ל. בנוסף, יש לשים לב הן לסוג הגרפיקה והן לאופן שבו היא מתבצעת, בין אם זה פנים אל פנים, ביריד אמנות או דרך פלטפורמת אינטרנט. אם מידע על מקור היצירה אינו מתועד היטב, יש סיכוי שהוא משמש להלבנת הון.
מוצרים בעלי ערך גבוה
ברוח דומה ליצירות אמנות, שוק מוצרי היוקרה מאפשר לפושעים להלבין כספים ולאחסן את הונם. פריטים ניידים בקלות, כמו תכשיטים נוצצים ומכוניות מפוארות, יכולים לשנות בעלות בעסקה אחת במחירי עתק. אופיו העמום-ערכי של השוק, שלוקח בחשבון גורמים פחות מוחשיים כמו זיהוי מותג, נדירות ומקור, מאפשר מיקום באמצעות מחירים מנופחים והפריט עצמו תומך בריבוד קל.
עלויות ערך גבוה
כדי לצמצם את הסיכוי שאנשי מקצוע בתחום הציות ילכו שולל על ידי פעילות הונאה, עליהם להיזהר מהתנהגות לא טיפוסית ולדאוג לסימנים נפוצים של הלבנת הון. ראשית, עליהם להיות ערניים במיוחד כאשר הם מתמודדים עם חברות מעטפת ומבני בעלות מורכבים אחרים.
שנית, עליהם להיזהר משחקנים רעים שמסתירים את זהותם על ידי פריסת צדדים שלישיים לרכישה בשמם. יתר על כן, דפוסי רכישה חריגים וההתעקשות להשתמש במזומן או בהעברה כאמצעי תשלום אמורים לעורר חשד. לבסוף, חוסר עקביות מאחורי עיסוקו או הכנסתו המוצהרים של הלקוח והתנהגות הרכישה שלו יכולים גם הם להעיד על הלבנת הון.
למצוא את האור
חשיפת הבטן האפלה של סוגי עושר יוצאי דופן היא מאתגרת. זאת בשל המאפיינים הייחודיים שלהם. המורכבות, האטימות והרגישות שלהם לתנודות בערך פירושם שלעתים קרובות קשה יותר להשיג בעלות מועילה.
על ידי השגת הבנה מעמיקה של סוגי האיומים הקיימים במערכת האקולוגית שלהם ושמירה על ערנות כלפי כל פעילות חריגה, אנשי מקצוע בציות יכולים לשפר את יכולתם להילחם ביעילות בהלבנת הון. בסופו של דבר, טבעה של הלבנת הון מכתיב שאנשי מקצוע לא יוכלו לתפוס הכל. אבל עם התהליכים הנכונים, אנשי מקצוע בתחום הציות יכולים להבטיח שבעלי כוונות זדוניות לא יצליחו.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. רכב / רכבים חשמליים, פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- BlockOffsets. מודרניזציה של בעלות על קיזוז סביבתי. גישה כאן.
- מקור: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :יש ל
- :הוא
- :לֹא
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- יכולת
- יכול
- אודות
- קבלה
- חֶשְׁבּוֹן
- לרוחב
- לפעול
- פעילות
- שחקנים
- למעשה
- תוספת
- בנוסף
- לאחר
- תעשיות
- להתיר
- מותר
- מאפשר
- גם
- למרות
- AML
- כמויות
- an
- אנליזה
- ו
- אנונימיות
- אנונימי
- הלבנת הון
- כל
- גישה
- ARE
- אמנות
- יצירות אמנות
- AS
- הערכה
- נכסים
- המשויך
- At
- מושג
- תשומת לב
- רשויות
- שדרה
- בחזרה
- רע
- בנק
- BE
- להתחיל
- בשם
- מאחור
- להיות
- מועיל
- B
- שטרות
- ביטקוין
- blockchain
- נתוני
- שניהם
- מותג
- זיהוי מותג
- לשבור
- דפדפנים
- עסקים
- אבל
- קוֹנֶה..
- קונים
- קנייה
- by
- הגיע
- CAN
- קיבולת
- זהיר
- לשאת
- מכוניות
- מזומנים
- היאבקות
- שרשרת
- לאתגר
- אתגר
- סיכוי
- שינוי
- שינויים
- לבדוק
- לקוחות
- מטבעות
- אספן
- להילחם
- איך
- Common
- חברות
- לעומת
- מורכב
- מורכבות
- הענות
- רצופים
- לשקול
- לִשְׁלוֹט
- הומר
- יכול
- נוצר
- פלילי
- פושעים
- קריפטו
- מערכת אקולוגית קריפטו
- מתנות קריפטו
- -
- מטבע מבוזר
- כהה
- נתונים
- פלטפורמת נתונים
- התמודדות
- דילים
- עמוק
- הֲגָנָה
- דלויט
- תלוי
- פריסה
- פרטים
- זוהה
- התקנים
- מכתיב
- אחר
- ישירות
- do
- תיעוד
- מטה
- ראוי
- להקל
- בקלות
- קל
- המערכת האקולוגית
- חינוך
- יעילות
- חשמל
- אַכִיפָה
- אכיפה
- להגביר את
- לְהַבטִיחַ
- ישויות
- EU
- כל
- הכל
- דוגמה
- יוצא דופן
- חליפין
- הוצאת להורג
- להתקיים
- מוסבר
- גורמים
- הוגן
- שקר
- בסופו של דבר
- פינקסטרה
- ראשון
- תנודות
- בעד
- בראש ובראשונה
- טופס
- מצא
- מסגרת
- רמאי
- פעילות מרמה
- החל מ-
- כספים
- יתר על כן
- זכייה
- אמיתי
- ברחבי עולם
- סחורות
- יותר
- גדל
- הדרכה
- היה
- ידיים
- קשה
- קשה
- יש
- עוזר
- מוּסתָר
- הסתר
- גָבוֹהַ
- להכות
- איך
- איך
- HTML
- HTTPS
- עצום
- זהויות
- זהות
- אימות זהות
- if
- לא חוקי
- לֹא חוּקִי
- in
- הַכנָסָה
- להצביע
- בנפרד
- התעשייה
- מידע
- בכוונת
- כוונות
- מתווך
- אל תוך
- הציג
- IT
- פריטים
- עצמו
- מסע
- שמר
- הלבנה
- חוקים
- מרובד
- שכבות
- משפטי
- לגיטימי
- פחות
- רישיון
- פעם בחיים
- כמו
- צמוד
- קְצָת
- מקומי
- ארוך
- נראה
- הסתכלות
- יוקרה
- שמירה
- לעשות
- לנהל
- שוק
- אומר
- שיטה
- מִילִיוֹן
- מְמוּקָשׁ
- להקל
- מעורב
- כסף
- הלבנת הון
- יותר
- רב
- מספר
- טבע
- כמעט
- צורך
- חדש
- ניו יורק
- לא
- נוֹרמָלִי
- מספר
- מכשולים
- מקצוע
- of
- קצינים
- לעתים קרובות
- on
- ONE
- הזדמנות
- or
- מקור
- מקורותיה
- אחר
- הַחוּצָה
- יותר
- בעלות
- נפרע
- צדדים
- דפוסי
- תשלום
- אמצעי תשלום
- אישי
- לְחַבֵּר
- מקום
- פלטפורמה
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- פוטנציאל
- מתנות
- למנוע
- מחירים
- ראשוני
- תהליך
- תהליכים
- אנשי מקצוע
- רווחים
- הוכחה
- נכסים
- מוֹצָא
- לספק
- מספק
- מתן
- ציבורי
- לִרְכּוֹשׁ
- רכישה
- שאלות
- להעלות
- נְדִירוּת
- במקום
- עולם אמיתי
- טעם
- לאחרונה
- הכרה
- מוסדר
- תקנון
- להשאר
- לדווח
- דווח
- מכובד
- לבקש
- מחקר
- תגובה
- לגלות
- גילה
- חושף
- תקין
- הסיכון
- חָסוֹן
- רוז
- רוסי
- אמצעי הגנה
- מכירות
- סנקציה
- תוכניות
- צילומי מסך
- שְׁנִיָה
- סלרס
- מכירת
- הסנאט
- פָּגָז
- צריך
- מְצוּעָף
- משמעותי
- שלטים
- דומה
- בפשטות
- יחיד
- So
- מישהו
- מקורות
- מסחרי
- אמור
- הצהרה
- הצהרות
- הברית
- צעדים
- חנות
- להצליח
- כזה
- תומך
- הפתעה
- משימות
- לוקח
- מס
- מֵאֲשֶׁר
- זֶה
- השמיים
- שֶׁלָהֶם
- אותם
- עצמם
- אז
- שם.
- אלה
- הֵם
- שְׁלִישִׁי
- צד שלישי
- זֶה
- אלה
- איום
- איומים
- דרך
- בכל
- פִּי
- ל
- לקראת
- עקבות
- ניתן למעקב
- מעקב
- סוחרים
- שובל
- הדרכה
- עסקה
- עסקות
- נָכוֹן
- סומך
- סוג
- סוגים
- Uk
- בסופו של דבר
- לגלות
- תחת
- הבנה
- ייחודי
- מאוחד
- ארצות הברית
- us
- מְשׁוּמָשׁ
- באמצעות
- ערך
- Vast
- רכב
- אימות
- לאמת
- מאוד
- באמצעות
- צפייה
- עֵרָנוּת
- כֶּרֶך
- ארנק
- ארנקים
- אזהרה
- היה
- שעון
- עושר
- אינטרנט
- טוֹב
- היו
- מה
- מתי
- אם
- אשר
- מי
- יצטרך
- חוט
- עם
- עובד
- עוֹלָם
- מודאג
- שנה
- york
- אתה
- זפירנט