2022 年 1.8 月、証券取引委員会 (SEC) と商品先物取引委員会 (CTFC) は、総額約 XNUMX 億ドルの和解に達しました。
ウォール街の大手投資銀行 12 行。モルガン・スタンレー、シティグループ、ゴールドマン・サックス、バンク・オブ・アメリカを含む著名な金融機関は、Whatsappのような未承認のメッセージングアプリの従業員の使用を監視しなかったとして罰せられた。
同僚もクライアントも。
捜査は200年2021月のJPモルガンに対する200億ドルの罰金に続き、水門が開いたようだ。当局は当初の和解金XNUMX億ドルという数字を業界の基準として使ったようで、非公式な和解の終焉を意味している。
猶予期間のおかげで企業はパンデミックに適応することができた。
このような記念碑的な罰則は、当然のことながら金融サービス環境に地殻変動をもたらし、その影響は明らかに例に挙げられた巨大企業をはるかに超えて及んでいる。しかし、私たちはどのようにしてこの段階に到達したのでしょうか、そして企業はどのようにしてこの問題に対処できるのでしょうか？
明らかにもはや容認できない従業員の行動はありますか?
WhatsAppはどうですか？
SEC の義務 銀行は顧客とブローカーの間のすべての通信の記録を保持します。 WhatsAppを通じて行われるようなプライベートなやりとり、
監視するのははるかに難しく、個人用デバイスが導入されるにつれて、データが侵害される可能性は高まるばかりです。
ここでの問題は WhatsApp 自体にあるわけではないことに注意することが重要です。同じ懸念が、WeChat、Telegram、その他の「一時的な」メッセージング アプリにも当てはまります。それは、これらの暗号化されたプラットフォームでの通信を文書化することが難しいことと、その後の
記録保持要件に違反している、それは問題です。
電話疲れ
比較的最近まで、消費者が規制対象企業に連絡したい場合に利用できる選択肢は限られていました。たとえば、銀行口座について話し合うには、電話をかけるか、地元の支店に出向いて個人的な話をする必要があります。
議論。現在では、多数のデジタル チャネルを通じて組織と通信できるようになりました。
それは単なるオプションではなく、好みです。 WhatsApp、Facebook Messenger、Telegram がその中にありました。
1 年第 2022 四半期に最もダウンロードされたアプリ、そしてWhatsApp自体には天文学的な
2億人のアクティブユーザー 世界的に。 によると
フォーブス、米国の消費者の 93% は、テキスト メッセージを介して通信したいと考えており、スピード、使いやすさ、および (消費者) プラットフォームへの精通度が決定的な利点であることを証明しています。
これは双方向に機能します。 また、従業員は、雇用主が提供するツールよりも、日常生活で使い慣れたツールを使用してコミュニケーションをとる方が簡単で効率的です。
リモートチャネル
Covid-19 パンデミックの混乱により、同僚との物理的な接近が禁止されたため、メッセージング アプリへの依存度が大幅に高まりました。 2019 年には、68.1 万人の米国の携帯電話ユーザーが WhatsApp にアクセスして通信しました。 この数字は
85.8 年には 2023 万人のユーザーに成長. この新しいデジタル チャネルへの依存の副産物は、使用する労働者の数の増加でした。
個人の携帯電話またはタブレット 境界線がぼやけ始め、仕事と私生活が絡み合い始めたので、ビジネスのために。
従業員は、リモートで勤務する場合、より長い休憩を取ったり、未承認のチャネルを通じてクライアントや同僚にメッセージを送信したりするなど、カジュアルに行動する可能性が高くなります。こうしたコミュニケーションの習慣が長期間にわたって定着すると、
従業員が慣れ親しんだ固有の利便性と使いやすさを考慮すると、現在ではコロナウイルス以前のレベルに戻すことは非常に困難です。
請求書の支払い
JPモルガンズ
200億ドルの罰金 2021 年 1.8 月の調査は、前述の XNUMX の大手投資銀行に XNUMX 億ドルの影響を与えた、調査における最初の重大なペナルティでした。 それ以来、SEC の取り締まりは拡大し続けており、ウォール街の
未公開株の巨人 調査中であることを明らかにしました。
取り締まり部隊も発足
お問い合わせ 「オフチャネル」ビジネス通信用の小規模な登録投資顧問 (RIA) プロトコルについて。 RIA は、以前に罰せられた大企業と同じ規制の対象となっているため、彼らは待ち伏せ攻撃を免れたかもしれないが、
初期の捜査ではあるが、それにもかかわらず、彼らは規制当局の照準の中にいることを心にとめる必要がある。
今度は何だい？
この状況により、ビジネスリーダーとコンプライアンスチームは困惑しています。コンプライアンスを追求するために利便性と運用効率を犠牲にし、メッセージング アプリを完全に禁止し、その代わりに実証済みのソリューションに依存する必要がある場合は、
電子メール、電話、そして程度は低いですがソーシャルメディアはどうでしょうか？
これは、課せられる罰則の規模を考えると、おそらく魅力的な選択肢です。 2022 年 XNUMX 月にちょうど
金融機関の 15% が WhatsApp を監視していた.
しかし、それほど単純ではありません。従業員による特定のチャネルの使用を禁止しても、必ずしもすべてのリスクが排除されるわけではありません。便利なツールの禁止は、おそらく従業員の不満を引き起こし、職場での「コンプライアンスのギャップ」を引き起こす可能性があります。
より安全な選択肢は、ビジネス リーダーが従業員や消費者が使用することを好むプラットフォームを理解し、それに応じて適切なポリシーを開発することです。
最終的には、従業員が不正アプリを使用したい場合は、それを適切に取り締まる監督手順が整備されていない限り、そうすることになります。これは、成功していないゴールドマン・サックスやバンク・オブ・アメリカなどに多大な影響を及ぼした。
彼らのリソースにもかかわらず、このステップは。
WhatsAppを監視できますか?
ここでの望ましい選択肢は、可能な限り制限を最小限に抑えながら、スタッフが最も快適に使用できるプラットフォームを利用できるようにすることです。
WhatsApp などの暗号化されたプラットフォームでコンプライアンスを達成するには、ビジネス リーダーは会話をキャプチャ、保存、監視できることを確認する必要があります。これは言うは易く行うは難しであり、歴史的にこのプロセスは大きな困難の原因となってきました。ただし、
近年、この新たな必要性に対処するための新しいソリューションが特に開発されています。
これまでのソーシャル メディア プラットフォームと同様に、大手デジタル アーカイブ ベンダーは、WhatsApp、WeChat、Signal、Telegram などのアプリから通信データをキャプチャしてアーカイブするテクノロジーを構築しました。ビジネスリーダーをフラストレーションから救い出す
効率かコンプライアンスのどちらかを選択しなければならないこと。今では両方が非常に平和的に共存できるようになりました。
重要なのは、企業が個人のデバイスに 2 番目の番号を割り当てることもできるため、従業員がビジネス上の連絡先と仕事に関係のない連絡先を区別し、それに応じて関連データを取得できるようになります。これは、プライバシーを高めてもプライバシーを維持できることを意味します
専門的な検査のレベル。
職場での暗号化されたメッセージング アプリに対する需要の高まりを無視するのは直感に反するでしょう。 ありがたいことに、企業はもはやそうする必要はありません。
