Operațiunile bancare contemporane sunt imposibile fără o funcție de conformitate, care asigură că instituțiile financiare funcționează fără probleme în medii de reglementare complexe, cu legi, reguli și standarde multiple. Scopul său cheie este de a proteja băncile de riscurile asociate
cu sancțiuni de reglementare, pierderi financiare și daune reputației care pot rezulta din implicarea lor în activități ilegale sau lipsite de etică. Astfel, conformitatea asigură că băncile mențin încrederea clienților și a jucătorilor de pe piață, care este un pilon al unui
sistem financiar.
Nu este nevoie să adăugăm că toate băncile din ziua de azi se străduiesc să-și eficientizeze procesele de conformitate, care sunt adesea lungi, complexe și depind în mare măsură de munca manuală. În articolul următor, voi oferi câteva idei despre cum AI poate revoluționa acest lucru
proces.
Care sunt provocările conformității bancare?
Complexitatea proceselor de conformitate este o provocare majoră în eficientizarea acestora. Instituțiile financiare trebuie să respecte diverse reguli și reglementări de stat, federale, regionale și specifice industriei. Reglementările de conformitate variază în funcție de operațiunile de afaceri,
ofertele de servicii și jurisdicțiile în care își desfășoară activitatea băncile. Acesta este motivul pentru care instituțiile financiare folosesc diverse metode pentru a asigura conformitatea.
Nu e de mirare că complexitatea funcției de conformitate face deseori un proces prelungit de finalizat. Chiar și deschiderea unui cont pentru un client de afaceri poate dura în mod normal până la 7 zile din cauza multiplelor verificări de securitate și de gestionare a riscurilor. Acestea includ de obicei colectarea
și analiza datelor despre identitatea clientului, profilul de risc și activitățile financiare pentru a aborda riscurile legate de spălarea banilor și finanțarea terorismului. Angajații băncii trebuie să analizeze manual seturi mari de documente, inclusiv documente corporative
(Certificat de constituire, extras din registrul acționarilor), documente de afaceri (facturi, contracte și declarații), verificarea identității (de exemplu, pașapoarte, cărți naționale de identitate, permise de conducere) și dovada adresei (de exemplu, facturi de utilități, extrase bancare,
contracte de închiriere) documente.
Desigur, există furnizori de software de conformitate, care ajută la automatizarea acestui proces. Cele populare includ Pega, Alloy, Sumsub și multe altele. De obicei, oferă sisteme de gestionare a cazurilor, verificări ale registrelor, instrumente de căutare a listelor de sancțiuni etc. Toate acestea
ajută semnificativ la creșterea eficienței, dar, din păcate, nu există soluții care să poată elimina complet un om din proces. Care este motivul?
Motivul este simplu: programele tradiționale nu sunt încă în măsură să efectueze o analiză amănunțită a documentelor de proprietate ale clienților. Aceste documente sunt adesea de formate diferite și pot fi ușor interpretate greșit fără a înțelege contextul. În ciuda
toate automatizările, încă mai solicităm oamenilor să petreacă zeci de ore citind contracte sau documente corporative pentru a finaliza o structură corporativă sau pentru a verifica natura afacerii. Și acesta este un proces care necesită mult timp și resurse, care întotdeauna
adaugă la complexitatea procesului de conformitate bancară.
Deci, cum poate ajuta AI?
De fapt, inteligența artificială poate prelua partea cea mai grea în procesul de conformitate bancară, adică analiza documentelor nestructurate. Spre deosebire de documentele structurate, care organizează datele în rânduri și coloane (cum ar fi baze de date sau foi de calcul) care sunt ușor de analizat,
documentele nestructurate nu urmează niciun format specific. Astfel de documente pot include e-mailuri, contracte legale, situații financiare, corespondență cu clienții, articole de știri, precum și alte documente text în formă liberă.
AI, în special modelele de limbaj mari (LLM), pot înțelege contextul, semnificația și nuanțele unui text, la fel cum o fac oamenii. Poate distinge entități precum nume, organizații, date etc. și poate defini relațiile dintre ele, precum și clasifica informațiile
pe criterii predefinite sau învăţate. Ceea ce este mai important, modelele moderne de inteligență artificială își pot îmbunătăți automat în timp capacitățile de înțelegere și acuratețe prin procesarea unui număr tot mai mare de documente.
Datorită tehnicilor de învățare profundă, LLM-urile au învățat să generalizeze din datele pe care sunt instruiți. Aceasta înseamnă că învață caracteristici și modele comune în textele pe care le procesează și aplică aceste cunoștințe noilor date în viitor. După antrenament pe
un set de date mare și divers, LLM-urile devin capabile să gestioneze formate de text nevăzute anterior sau tipuri de documente fără a necesita o reinstruire țintită. Această capacitate reduce semnificativ timpul și resursele de care au nevoie pentru îndeplinirea sarcinilor de conformitate, în timp ce
de asemenea, îmbunătățirea calității analizei și reducerea riscului de eroare umană.
Un alt aspect critic al LLM-urilor este că acestea continuă să evolueze pe măsură ce citiți acest text. Își îmbunătățesc automat capacitatea de a extrage informații din documente, de a înțelege contextul și de a analiza date în scenarii complexe, ceea ce înseamnă că vor fi
capabil să gestioneze documente de o complexitate tot mai mare în timp. Această evoluție va duce la procese mai ușoare de evaluare a riscurilor și de luare a deciziilor.
Până acum, LLM-urile pot gestiona deja documentele cheie nestructurate în procesele de conformitate bancară cu ușurință, ceea ce poate crește nivelurile de automatizare și poate îmbunătăți calitatea analizei. Exemplele de astfel de documente includ:
-
Documente privind structura proprietății: AI poate identifica și înțelege structurile de proprietate și control ale clienților corporativi.
-
Facturi și contracte: LLM-urile pot extrage termeni, obligații și condiții care pot avea implicații de conformitate.
-
Dovada adreselor și extraselor bancare: AI poate verifica informațiile despre clienți și activitățile financiare.
-
Declarații financiare: AI excelează în analiza sănătății financiare, a surselor de fonduri și în detectarea oricăror discrepanțe care ar putea indica infracțiuni financiare.
Noi orizonturi pentru aplicația AI
Cu toate acestea, aplicațiile AI din industria bancară nu se reduc la analiza documentelor. După cum arată exemplul fintech-ului suedez Klarna, AI poate fi folosit pentru lucrul cu clienții. Klarna a dezvoltat un Asistent AI proprietar pentru serviciul clienți
operațiuni, care a înlocuit 700 de angajați umani. Asistentul lor poate gestiona un volum imens de comunicații cu clienții simultan 24/7, oferind servicii de calitate superioară. Tehnologia bazată pe inteligență artificială asigură timpi de răspuns rapid și calitate necondiționată
consistenta. Acesta este doar un exemplu al modului în care AI transformă deja industria bancară.
- Distribuție de conținut bazat pe SEO și PR. Amplifică-te astăzi.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Împuterniciți-vă. Accesați Aici.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Cunoștințe amplificate. Accesați Aici.
- PlatoESG. carbon, CleanTech, Energie, Mediu inconjurator, Solar, Managementul deșeurilor. Accesați Aici.
- PlatoHealth. Biotehnologie și Inteligență pentru studii clinice. Accesați Aici.
- Sursa: https://www.finextra.com/blogposting/26032/how-to-use-generative-ai-to-revolutionize-banking-compliance?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :are
- :este
- :nu
- $UP
- 7
- 700
- a
- capacitate
- Capabil
- Despre Noi
- Cont
- precizie
- activităţi de
- adăuga
- adresa
- adrese
- Adaugă
- adera
- După
- acorduri
- AI
- Asistent AI
- Modele AI
- AI-alimentat
- TOATE
- Aliaj
- deja
- de asemenea
- mereu
- an
- analiză
- analiza
- analiza
- și
- Orice
- aplicație
- aplicatii
- Aplică
- SUNT
- articol
- bunuri
- AS
- aspect
- evaluare
- Asistent
- asociate
- automatizarea
- în mod automat
- Automatizare
- Bancă
- Bancar
- industria bancară
- Băncile
- BE
- deveni
- între
- Bancnote
- afaceri
- dar
- by
- CAN
- capacități
- capacitate
- capabil
- Carduri
- caz
- certificat
- contesta
- provocări
- Verificări
- Clasifica
- clientii
- Colectare
- Coloane
- Comun
- Comunicații
- Completă
- completarea
- complex
- complexitate
- conformitate
- Condiții
- Conduce
- context
- continua
- contracte
- Control
- Istoria
- Curs
- infracțiuni
- Criteriile de
- critic
- aspect critic
- client
- Serviciu clienți
- clienţii care
- prejudiciu
- de date
- baze de date
- Date
- Zi
- Luarea deciziilor
- adânc
- învățare profundă
- defini
- În funcție
- În ciuda
- dezvoltat
- diferit
- distinge
- diferit
- do
- document
- documente
- zeci
- şofer
- două
- e
- uşura
- mai ușor
- cu ușurință
- uşor
- eficiență
- e-mailuri
- de angajați
- spori
- consolidarea
- asigura
- asigură
- entități
- medii
- eroare
- etc
- Chiar
- EVER
- evoluţie
- evolua
- exemplu
- exemple
- Excel
- extrage
- fapt
- departe
- DESCRIERE
- federal
- financiar
- infracțiuni financiare
- Institutii financiare
- sistem financiar
- finanțare
- Finextra
- FinTech
- urma
- următor
- Pentru
- frecvent
- din
- complet
- funcţie
- Fondurile
- viitor
- generativ
- AI generativă
- Da
- scop
- manipula
- Manipularea
- Avea
- Sănătate
- sănătos
- puternic
- ajutor
- ajută
- superior
- orizonturi
- ORE
- Cum
- Cum Pentru a
- HTTPS
- uman
- Oamenii
- i
- ID
- idei
- identifica
- Identitate
- Verificarea identității
- Ilegal
- imens
- implicații
- important
- imposibil
- îmbunătăţi
- in
- include
- Inclusiv
- Crește
- crescând
- indica
- industrie
- specifice industriei
- informații
- instituții
- în
- facturi
- implicare
- IT
- ESTE
- jpg
- jurisdicții
- doar
- doar unul
- Cheie
- Klarna
- cunoştinţe
- muncă
- limbă
- mare
- Nume
- Spălarea
- legii
- conduce
- AFLAȚI
- învățat
- învăţare
- arendă
- Legal
- nivelurile de
- efectul de levier
- licențiere
- ca
- legate de
- Listă
- de pe
- menține
- major
- FACE
- administrare
- manual
- manual
- multe
- Piață
- Mai..
- sens
- mijloace
- Metode
- ar putea
- Modele
- Modern
- bani
- Spălare de bani
- mai mult
- multiplu
- trebuie sa
- nume
- național
- Natură
- Nevoie
- Nou
- ştiri
- Nu.
- în mod normal
- umbrire
- număr
- obligațiuni
- of
- oferind
- ofertele
- de multe ori
- on
- ONE
- cele
- de deschidere
- funcionar
- Operațiuni
- or
- comandă
- organizații
- Altele
- Altele
- peste
- proprietate
- parte
- în special
- modele
- oameni
- Stâlp
- Plato
- Informații despre date Platon
- PlatoData
- jucători
- Popular
- predefinite
- în prealabil
- proces
- procese
- prelucrare
- Profil
- Programe
- dovadă
- proprietate
- proteja
- furniza
- furnizori
- calitate
- rapid
- Citeste
- Citind
- motiv
- Redus
- reduce
- reducerea
- regional
- Inregistreaza-te
- regulament
- autoritățile de reglementare
- Relaţii
- scoate
- înlocuiește
- necesita
- Resurse
- răspuns
- rezultat
- revoluţiona
- Risc
- evaluare a riscurilor
- de gestionare a riscurilor
- Riscurile
- norme
- s
- sancțiune
- sancţiuni
- scenarii
- Caută
- securitate
- serviciu
- Servicii
- Seturi
- Acționarii
- Emisiuni
- semnificativ
- simplu
- simultan
- lin
- Software
- soluţii
- unele
- Surse
- specific
- petrece
- Personal
- standarde
- Stat
- Declarații
- Încă
- simplifica
- raționalizarea
- lupta
- structura
- structurat
- structurile
- astfel de
- Sumsub
- sistem
- sisteme
- aborda
- Lua
- vizate
- sarcini
- tehnici de
- Tehnologia
- termeni
- Terorism
- finanțarea terorismului
- a) Sport and Nutrition Awareness Day in Manasia Around XNUMX people from the rural commune Manasia have participated in a sports and healthy nutrition oriented activity in one of the community’s sports ready yards. This activity was meant to gather, mainly, middle-aged people from a Romanian rural community and teach them about the benefits that sports have on both their mental and physical health and on how sporting activities can be used to bring people from a community closer together. Three trainers were made available for this event, so that the participants would get the best possible experience physically and so that they could have the best access possible to correct information and good sports/nutrition practices. b) Sports Awareness Day in Poiana Țapului A group of young participants have taken part in sporting activities meant to teach them about sporting conduct, fairplay, and safe physical activities. The day culminated with a football match.
- acea
- Viitorul
- lor
- Lor
- Acolo.
- Acestea
- ei
- acest
- minuțios
- Prin urmare
- timp
- ori
- la
- Unelte
- tradiţional
- dresat
- Pregătire
- transformare
- Încredere
- Tipuri
- incapabil
- necondiţionat
- înţelege
- înţelegere
- din pacate
- spre deosebire de
- nestructurat
- utilizare
- obișnuit
- utilitate
- diverse
- varia
- Verificare
- verifica
- volum
- we
- BINE
- Ce
- Ce este
- care
- în timp ce
- de ce
- voi
- cu
- fără
- mirare
- Apartamente
- Tu
- zephyrnet