При обороте более
7 трлн долларов в день, глобальный валютный рынок представляет собой сложную среду для предприятий, занимающихся международной торговлей. Это очень нестабильная среда, где цены на валюту колеблются в зависимости от таких факторов, как геополитика, основные мировые
события, а также макроэкономическое здоровье стран, валюта которых торгуется.
Именно здесь управление валютными рисками и автоматизация могут сыграть критически важную роль в содействии трансграничной торговой деятельности. Управление валютным риском включает стратегии по смягчению финансовых потерь из-за колебаний валютных курсов. Автоматизация относится к
использование передовых технологий, таких как искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение (МО), для более эффективного прогнозирования и управления этими рисками.
Возможность использовать полную автоматизацию для борьбы с валютным риском становится все более достижимой. Полная автоматизация использует технологии для предоставления аналитической информации в режиме реального времени, уменьшения человеческих ошибок и принятия более эффективных решений на основе данных в торговле валютой и
снижение риска.
Но, несмотря на наличие технологий для достижения этой цели, полному внедрению автоматизации в управлении валютными рисками препятствует ряд культурных и технических препятствий.
Культурные соображения
Во-первых, существует недостаточное использование стратегий управления валютными рисками. Многие организации не принимают активного участия в управлении валютными рисками. Ограниченное понимание преимуществ управления валютным риском или ошибочное представление о том, что оно не имеет значения.
к их деятельности делает эти организации еще более уязвимыми к волатильности обменного курса.
Финансовые специалисты, в том числе финансовые директора, также во многом полагаются на консультантов. Этот традиционный подход предполагает, что предприятия полагаются на человеческий опыт при разработке политики управления рисками и традиционные банковские методы для выполнения операций хеджирования.
Многие финансовые специалисты опасаются автоматизированных процессов поддержки принятия решений, в результате чего они упускают из виду потенциальную эффективность и понимание, обеспечиваемое этими современными решениями. Не имея четкого представления о том, как работает автоматизация и ее преимущества, финансовые специалисты
могут рассматривать автоматизированные системы как ненадежные или слишком расплывчатые, поэтому остаются «застрявшими» в своих более традиционных, ручных методах управления рисками.
Технические препятствия
Помимо культурных, технические проблемы также ограничивают внедрение автоматизированных решений по управлению валютными рисками.
Основная из них связана с затратами на аппаратное и программное обеспечение при переходе на автоматизированные системы. Это также требует набора и удержания квалифицированного технического персонала, способного разрабатывать, управлять и обслуживать эти системы.
Еще одной проблемой является высокая концентрация данных. Эффективная автоматизация основана на интеграции нескольких типов данных, включая внутренние финансовые и операционные данные, а также данные внешнего валютного рынка. Задача заключается в агрегировании
эти данные безопасным и доступным для автоматизированных систем способом.
Существует также проблема планирования ресурсов предприятия (ERP) и подключения к устаревшим системам. Многие нынешние финансовые системы устарели и не были разработаны с учетом современных возможностей подключения. Интеграция этих систем с передовыми ERP-решениями и автоматизированными
Платформы часто требуют специальной интеграции, чтобы гарантировать, что автоматизированные системы могут эффективно взаимодействовать с существующими базами данных и финансовыми инструментами.
Структурные и стоимостные препятствия
Структура финансовой отрасли, характеризующаяся разделением различных поставщиков услуг, таких как банки, брокеры и поставщики ERP-систем, значительно усложняет реализацию единой стратегии автоматизации. Эта фрагментация означает, что
интеграция различных систем и сервисов для оптимизации подхода к управлению валютными рисками часто требует навигации по сложной сети протоколов и интерфейсов.
Кроме того, затраты, связанные с развитием инфраструктуры и транзакциями с поставщиками ликвидности, могут быть непомерно высокими, особенно для малых предприятий или тех, кто плохо знаком с автоматизированными финансовыми системами. Эти затраты включают не только первоначальную настройку
и интеграция, но также и текущие расходы, связанные с обслуживанием, обновлениями и, возможно, комиссиями за транзакции.
Преодоление препятствий
При решении этих проблем организации могут рассмотреть несколько ключевых стратегий. Во-первых, решающее значение приобретает внедрение ИИ. Автоматизированные решения, использующие эту технологию, представляют собой наиболее эффективный подход к решению сложных валютных проблем. Не только
используют ли эти интеллектуальные автоматизированные системы передовые методологии для снижения вероятности человеческой ошибки, но они также могут обрабатывать огромные объемы данных, чтобы выявить закономерности и идеи, которые традиционные методы могут упустить.
Во-вторых, жизненно важно продвигать возможности подключения ERP и решений на основе API. Используя облачные, работающие в режиме реального времени и модульные решения, компании могут добиться лучшей интеграции со своими существующими ERP-системами. Это облегчает эффективный поток финансовых данных,
позволяя анализировать в реальном времени и реагировать на колебания валютных курсов.
Также становится важным переосмыслить традиционные банковские модели. Переход к решениям «Банковское дело как услуга» (BaaS) и необанкам для управления ликвидностью может предложить большую гибкость и гибкость, чем традиционное банковское дело. Эти современные банковские подходы часто
обеспечить более гибкую информационную связь, конкурентоспособные тарифы, более низкие комиссии и более быстрое обслуживание.
Сотрудничество ради единой цели
Путь к полной автоматизации управления валютными рисками требует согласованных усилий всех заинтересованных сторон. Учитывая это, я призываю предприятия, финансовые учреждения и поставщиков технологий к тесному сотрудничеству. Таким образом, мы можем разблокировать
полный потенциал автоматизации управления валютными рисками, чтобы помочь корпорациям и учреждениям, участвующим в трансграничной торговле, пользоваться финансовой стабильностью и устойчивым ростом в условиях все более глобализированной экономики.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://www.finextra.com/blogposting/26081/overcoming-cultural-and-technical-challenges-in-automating-currency-risk-management?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :является
- :нет
- :куда
- a
- способность
- доступной
- достижимый
- Достигать
- активно
- деятельность
- адресация
- Принятие
- продвинутый
- агрегирование
- проворный
- AI
- Все
- причислены
- суммы
- an
- анализ
- и
- подхода
- подходы
- МЫ
- искусственный
- искусственный интеллект
- Искусственный интеллект (AI)
- AS
- связанный
- Автоматизированный
- Автоматизация
- автоматизация
- свободных мест
- BAAS
- задник
- Банковское дело
- банковское дело как услуга
- Банки
- основанный
- BE
- становится
- становление
- не являетесь
- Преимущества
- ЛУЧШЕЕ
- Лучшая
- между
- к
- изоферменты печени
- Брокеры
- бизнес
- но
- by
- CAN
- способный
- CFOs
- вызов
- проблемы
- сложные
- отличающийся
- Очистить
- тесно
- сотрудничать
- общаться
- конкурентоспособный
- комплекс
- концентрации
- согласованный
- связь
- Рассматривать
- Консультанты
- обычный
- Корпорации
- Цена
- Расходы
- страны
- трансграничный
- решающее значение
- культурный
- Валюта
- Текущий
- данным
- управляемых данными
- базы данных
- решения
- предназначенный
- Несмотря на
- развивающийся
- Развитие
- do
- Dont
- два
- экономику
- Эффективный
- фактически
- Эффективность
- эффективный
- эффективно
- усилие
- охватывающий
- позволяет
- заниматься
- занятый
- пользоваться
- обеспечивать
- Предприятие
- предприятий
- Окружающая среда
- ERP
- ошибка
- особенно
- Даже
- События
- обмена
- Обменный курс
- выполнять
- существующий
- расходы
- опыта
- и, что лучший способ
- облегчает
- факторы
- быстрее
- страх
- Сборы
- финансы
- финансовый
- финансовые данные
- Финансовые институты
- финансовая стабильность
- финансовые системы
- Finextra
- Трансформируемость
- поток
- колебания
- Что касается
- иностранный
- иностранная валюта
- валютный рынок
- фрагментация
- от
- полный
- геополитика
- Глобальный
- глобализованным
- схватывание
- Рост
- Аппаратные средства
- жгуты
- Медицина
- хеджирование
- помощь
- помощь
- High
- очень
- препятствовать
- Как
- HTTPS
- человек
- i
- реализация
- важную
- in
- включают
- В том числе
- все больше и больше
- промышленность
- информация
- Инфраструктура
- начальный
- размышления
- учреждения
- Интегрируя
- интеграции.
- Интеллекта
- Умный
- интерфейсы
- в нашей внутренней среде,
- Мультиязычность
- Международная торговля
- включает в себя
- вопрос
- вопросы
- IT
- ЕГО
- JPG
- Основные
- изучение
- Наследие
- Кредитное плечо
- лежит
- такое как
- вероятность
- ОГРАНИЧЕНИЯ
- Ограниченный
- Ликвидность
- провайдеры ликвидности
- потери
- ниже
- Более низкие платежи
- машина
- обучение с помощью машины
- макроэкономический
- Главная
- Сохранение
- техническое обслуживание
- основной
- сделать
- ДЕЛАЕТ
- управлять
- управление
- управления
- руководство
- многих
- рынок
- Данные рынка
- Май..
- означает
- методологии
- методы
- может быть
- против
- ошибочное мнение
- скучать
- смягчать
- смягчение
- ML
- Модели
- Модерн
- модульный
- БОЛЕЕ
- более эффективным
- самых
- перемещение
- навигационный
- Необанки
- Новые
- препятствиями
- of
- предлагают
- .
- on
- ONE
- постоянный
- только
- оперативный
- Операционный отдел
- or
- организации
- устаревший
- преодоление
- путь
- паттеранами
- для
- планирование
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Играть
- сборах
- возможно
- потенциал
- практика
- предсказывать
- Цены
- процесс
- Процессы
- профессионалы
- Содействие
- протоколы
- обеспечивать
- при условии
- поставщики
- приводит
- Обменный курс
- Стоимость
- реального времени
- наем
- уменьшить
- понимается
- Связанный
- полагается
- полагаться
- осталось
- представлять
- требуется
- ресурс
- ответ
- в результате
- удерживающий
- Снижение
- управление рисками
- рисках,
- роли
- s
- безопасный
- видит
- обслуживание
- поставщики услуг
- Услуги
- установка
- несколько
- существенно
- квалифицированный
- меньше
- Software
- Решения
- специализированный
- Стабильность
- Персонал
- заинтересованных сторон
- стебли
- стратегий
- Стратегия
- обтекаемый
- сильно
- Структура
- такие
- система
- системы
- снасти
- Технический
- технологии
- Технологии
- чем
- который
- Ассоциация
- их
- Их
- Там.
- следовательно
- Эти
- они
- этой
- те
- в
- слишком
- инструменты
- к
- торговать
- торговал
- Торговля
- традиционный
- традиционный банкинг
- сделка
- Операционные издержки
- Сделки
- Переход
- Триллион
- оборот
- Типы
- открывай
- понимание
- унифицированный
- отпереть
- Updates
- использование
- через
- различный
- Огромная
- Вид
- жизненный
- летучий
- Изменчивость
- Уязвимый
- Путь..
- we
- Web
- ЧТО Ж
- который
- чья
- без
- работает
- Мир
- зефирнет