Kryptonyheter och regulatorisk sammanfattning: 19 november – 16 december 2022

Redaktörens anmärkning: The a16z krypto Global Regulatory Roundup är en serie som belyser de senaste reglerings- och policyhändelserna som är relevanta för byggare inom web3 och krypto, som spåras och kureras av a16zs kryptoreglerande team. Sammanfattningarna är baserade på de senaste nyheterna, de senaste uppdateringarna, ny vägledning, pågående lagstiftning och ramverk som släppts av tillsynsmyndigheter/organ, branschkonsortier och professionella föreningar, banker, regeringar och andra enheter när de påverkar kryptoindustrin (eller applikationer) runt världen. [Tidigare 2022-utgåvor av denna sammanfattning: September 27 - Oktober 17; 18 oktober - 9 november; 9 - 18 november].

Vi inkluderar också ibland utvalda andra resurser som föredrag, inlägg eller andra kommentarer – från oss eller från andra – med uppdateringarna. För den här veckan, se kommentarsbrev skickade vi till Financial Stability Board in svara på deras begäran om kommentar om "International Regulation of Crypto-asset Activities: A suggested framework". 

🚩FTX

• Justitiedepartementet: En federal storjury returnerad ett åtal som anklagar SBF för konspiration för att begå ledningsbedrägeri, wire bedrägeri, konspiration för att begå råvarubedrägerier, konspiration för att begå värdepappersbedrägeri, konspiration för att begå penningtvätt och konspiration för att lura den federala valkommissionen och begå brott mot kampanjfinansiering.
• Commodity Futures Trading Commission: CFTC laddad SBF, FTX och Alameda med bedrägerier och materiella felaktigheter i samband med försäljning av digitala råvaror (namngivning bitcoin, ether och tether). Byrån hävdade att de tilltalades agerande orsakade förlusten av mer än 8 miljarder USD i FTX-kundens insättningar.
• säkerhet och utbytesprovision: SEC laddad SBF orkestrerade ett system för att lura aktieinvesterare i FTX, och meddelade att utredningar av andra brott mot värdepapperslagstiftningen och andra enheter och personer relaterade till det påstådda tjänstefelet pågår.
• Senatens bankutskott Höll en hörsel, Som gjorde d House Financial Services Committee

 Inrikes

🌽 Commodity Futures Trading Commission

• Kommissarie Summer K. Mersinger sade mer än en statlig myndighet kommer sannolikt att ha jurisdiktion över krypto, och att CFTC förmodligen skulle behöva arbeta närmare med andra myndigheter, inklusive SEC och statliga tjänstemän.
• Kommissionär Christy Goldsmith Romero sade blockchain skulle uppleva "explosiv tillväxt" utanför kryptovalutor, till exempel för att spåra jordbruksråvaror. 
• Den federala domaren i Ooki DAO-ärendet beordrade CFTC att om möjligt tillhandahålla juridiska dokument till DAO:s ursprungliga grundare. Han kommer att fördröja införandet av en efterföljande order om den mer allmänna frågan om huruvida CFTC har gett DAO adekvat meddelande om stämningen genom att lägga ut ett inlägg i ett diskussionsforum online tills CFTC gör ett försök.

🦅 Kongress

• Senatorerna Ed Markey (D-Mass.) och Jeff Merkley (D-Ore.) och kongressledamoten Jared Huffman (D-Calif.) introducerade ett utkast till lagförslag som skulle instruera Naturvårdsverket att studera energianvändningen och miljöpåverkan av kryptobrytning.
• Senatorerna Elizabeth Warren (D-Mass.) och Roger Marshall (R-Kans.) introducerade Digital Asset Anti-Money Laundering Act som syftar till att införa KYC-krav på blockchain-infrastrukturleverantörer och deltagare i USA, inklusive utvecklare som skapar programvara för decentraliserade protokoll, såväl som gruvarbetare och validerare som stöder dessa protokoll.
• Kongressledamoten Patrick McHenry (RN.C.) skrev till finansminister Janet Yellen som ber om en fördröjning av implementeringen av kryptoskattebestämmelser i förra årets lag om infrastrukturinvesteringar och jobb tills det finns ytterligare klarhet om vem lagförslaget omfattar.

🛡️ Consumer Financial Protection Bureau

• CFPB-direktör Rohit Chopra sade han förutsåg inte en utökad tillämpning av krypto vid denna tidpunkt, och han kallade stablecoins "nummer ett-problemet" som skulle påverka konsumenterna och konsumenternas ekonomiska skydd.

⚖️ Justitiedepartementet

• DOJ laddad 21 amerikanska medborgare för deras roller i transnationella nätverk för penningtvätt av kryptopengar som inkluderade romantiska bedrägerier, kompromisser med e-post för företag, tekniska supportsystem och andra bedrägerier.
• En av grundarna av OneCoin bad skyldig till åtal för bedrägeri och penningtvätt i samband med företagets bedrägeriprogram för flera miljarder dollar. 

🏦 Finansdepartementet

• USA:s finansministerium meddelade en uppgörelse med Kraken på $362,158.70 XNUMX för att reglera dess potentiella civilrättsliga ansvar för uppenbara kränkningar av sanktioner mot Iran.

🛒 Federal Trade Commission

• FTC taleskvinna Juliana Gruenwald Henderson sa i en meddelandet till Bloomberg att FTC undersökte flera företag för eventuella missförhållanden angående krypto.

💲 Nätverk för verkställande av finansiella brott

• Tillförordnad FinCEN-direktör Himamauli Das sade det digitala tillgångsekosystemet är ett "nyckelprioriterat område" för FinCEN och att byrån överväger om ytterligare regleringar eller vägledning är nödvändiga, och ägnar särskilt stor uppmärksamhet åt DeFi och företag som ägnar sig åt traditionell depåutlåning.

📊 Finansbranschens tillsynsmyndighet

• FINRA meddelade det genomför en riktad undersökning av fast praxis när det gäller detaljhandelskommunikation rörande kryptotillgångars produkter och tjänster.

💵 Rådet för finansiell stabilitet

• FSOC publicerade sin årsrapport för 2022, som noterar att traditionella finansiella institutioner förblir till stor del isolerade från kryptonedgången, men det finns fortfarande luckor i kryptotillsynen.

🗽 New York

• New York ålagts ett tvåårigt moratorium för nya och förnyade flygtillstånd för fossilbränslekraftverk som används för "proof-of-work"-brytning av kryptovalutor.
• New York Department of Financial Services utfärdad vägledning som kräver att New York State-registrerade banker ska söka tillstånd 90 dagar innan de blir involverade i någon ny eller väsentligt annorlunda kryptoverksamhet.

💸 Kontoret för kontrollören av valutan

• OCC utfärdad ett halvårligt riskperspektiv som adresserar digitala tillgångar, listar risker som det associerar med kryptomarknaden – inklusive omogna riskhanteringsmetoder, potentiell volatilitet hos stablecoins och smittorisker.

📈 Securities and Exchange Commission

• SEC släppte sin Strategisk plan för räkenskapsåren 2022 till 2026, som beskriver byråns mål, som inkluderar att fortsätta att stärka sin expertis inom krypto och undersöka strategier som hanterar risker relaterade till krypto.
• SEC:s division för företagsekonomi publicerade ett exempel på kommentarsbrev som den kan utfärda till företag angående avslöjandeskyldigheter relaterade till senaste händelser och förhållanden på kryptomarknaderna.

🌍 Internationellt

🏦 Bank för internationella betalningar

• BIS publicerade två artiklar om DeFi. De först paper hävdar att en ny form av systemisk bräcklighet kan uppstå från utlåning med säkerhet under en DeFi-arkitektur. De 2:a paper hävdar att DeFi inte helt löser problemet med centraliserade mellanhänder som tar över för tjänster.

🌐 Baselkommittén för banktillsyn

• BCBS godkändes globala kryptobankregler som föreslår exponeringsgränser för banker med avseende på krypto.

🇧🇪 Belgien

• Den belgiska myndigheten för finansiella tjänster och marknader sade kryptovalutor utan emittent, som bitcoin och eter, är inte värdepapper. Verket förtydligade dock att instrument som har en betalnings- eller växlingsfunktion kan omfattas av andra regler.

🇧🇷 Brasilien

• Brasiliens kongress Godkänd a räkningen som skulle reglera användningen av kryptovaluta som en betalningsmekanism, vilket skulle ge juridisk status till betalningar i krypto för varor och tjänster utan att ge dem status som lagligt betalningsmedel.

🇨🇦 Kanada

• Kanadas Manitoba-provins antagit ett 18-månaders moratorium för ny kryptobrytning. De befintliga 37 gruvanläggningarna kommer inte att påverkas.
• De kanadensiska värdepappersadministratörerna meddelade det stärker sin strategi för tillsyn över kryptohandelsplattformar genom att utöka befintliga krav för plattformar som är verksamma i Kanada.
• De kanadensiska värdepappersadministratörerna meddelade det kommer att förbjuda kryptoföretag från att erbjuda hävstångshandel till sina medborgare.

🇫🇷 Frankrike

• Banc de France (Frankrikes centralbank) och Banque Centrale du Luxembourg (Luxemburgs centralbank) meddelade de genomförde tillsammans ett framgångsrikt CBDC-initiativ i grossistledet.

🇯🇵 Japan

• Bank of Japan meddelade man planerar att delta i experiment som rör en digital yen med tre megabanker och regionala banker i landet.

🌐 Organisationen för ekonomiskt samarbete och utveckling

• OECD publicerade en rapport som uppmanar till "brådskande politiska åtgärder" i ljuset av kryptovintern och internationellt samarbete för att undvika regelarbitrage och fragmentering i regelverk mellan olika myndigheter.

🇸🇬 Singapore

• En tjänsteman från Singapores monetära myndighet sade Singapores banker måste hålla 125 dollar i kapital mot en exponering på 100 dollar mot kryptovalutor som bitcoin eller eter.

🇪🇸 Spanien

• Banco de España (Spaniens centralbank) öppnade efterlyser förslag på ett CBDC-projekt i grossistledet, som syftar till att simulera användningen av en CBDC i grossisttransaktioner.

***