Återstående relevant: Flytta nu för att utnyttja dessa topp 10 megabanktrender

Återstående relevant: Flytta nu för att utnyttja dessa topp 10 megabanktrender

Tidsstämpel: 16 februari 2024 11:58
Återstående relevant: Flytta nu för att utnyttja dessa topp 10 megabanktrender PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikal sökning. Ai.

Från utvecklande utlåningsmetoder till ny konkurrens, och förändrade bedrägerierisker och efterlevnadsbehov, anpassar sig banker ständigt till ett förändrat landskap. Nedan är 10 megatrender inom bankverksamhet:

Mer RegTech-utgifter för att följa den ökande regulatoriska granskningen: Med de globala finansiella reglerna som blir strängare kommer bankerna också att möta ökade efterlevnadskrav. Detta illustreras av tillväxten i regtech som är

projicerade att nå 87.17 miljarder USD till 2028. Att effektivt följa dessa föränderliga regleringar, särskilt inom områden som Anti-Money Laundering (AML) och Know Your Customer (KYC), är fortfarande en högsta prioritet.

Använda AI och maskininlärning för att upptäcka bedrägerier: Eftersom finansiellt bedrägeri och riskvektorer ständigt utvecklas, blir artificiell intelligens (AI) och maskininlärning (ML) genom att komma åt och tillämpa realtidsdata på de senaste defensiva åtgärderna på ett helautomatiskt sätt. oumbärlig för att upptäcka och förhindra bedrägerier. Genom att anta AI-infunderade strategier kan banker övergå från traditionella policybaserade tillvägagångssätt till de som utnyttjar förutsägbara, förklarliga och skalbara ML-algoritmer för att radikalt förbättra hastigheten och noggrannheten i bedrägeribeslut.

Utlåningens formskiftande landskap: Utlåningsmarknaden förändras ständigt, med nya typer av finansiella tjänster som regelbundet dyker upp, såsom Banking as a Service (BaaS) och peer-to-peer (P2P) utlåningsplattformar, som fortsätter att få draghjälp. Per Acumen, kommer den globala P2P-lånemarknadens storlek att växa till över 800 miljarder USD år 2030, med en CAGR på 29.1 %. 

Digital bankverksamhet blir mainstream: Digital bankverksamhet är inte längre en lyx utan en nödvändighet och absolut nödvändig för att förbli konkurrenskraftig. Enligt en
studera, ser över 90 % av konsumenterna digital bankverksamhet som en viktig faktor i deras val av bank. Bekvämlighet, lägre avgifter och enkel åtkomst och användning är viktiga fördelar med digital bankverksamhet.

Onboardingprocesser Få en digital översyn: I decennier har kundförvärv och onboarding varit det primära fokus för bankinvesteringar. Enligt

Juniper Research, förväntas bankerna öka sina onboarding-utgifter från 7.4 miljarder USD 2023 till 9.9 miljarder USD 2028; vilket motsvarar en ökning med 34 %. Studien fann också att implementeringen av AI i identitetsverifiering förväntas minska den genomsnittliga tiden som spenderas per digital onboarding-kontroll från över 11 minuter 2023 till under 8 minuter 2028.
Att effektivisera kund- och handelsprocesser för introduktion är avgörande för att förbli konkurrenskraftig och integrationen av inte bara AI, utan andra avancerade teknologier som biometrisk verifiering, kan avsevärt minska introduktionstiden och minska friktionen i kundupplevelsen.

Datadrivna beslut och hyperpersonalisering: Personliga banktjänster blir en nyckelfaktor. Enligt a

studera av McKinsey & Company kan banker som framgångsrikt använder kundanalyser för att förbättra kundupplevelsen öka sina kundnöjdhetspoäng med 20 % och sina intäkter med 15 %. Banker använder avancerad dataanalys och ett bredare utbud av datakällor integrerade i kreditbeslut för att möjliggöra en mer exakt riskbedömning och för att säga "ja" till fler kunder med förtroende. 

Hållbar och etisk bankpraxis: Hållbarhet och etiska metoder påverkar i allt högre grad konsumenternas val och banker som antar grön policy och transparent verksamhet kommer sannolikt att vinna kundernas förtroende och lojalitet. En nyligen

undersökning visade att 24 % av de europeiska konsumenterna sannolikt kommer att byta bank över miljö-, social- och styrelsepolicyer (ESG), och 61 % av konsumenterna i Storbritannien vill att deras bank ska göra mer när det gäller positiva sociala och miljömässiga effekter. Bankchefer lägger märke till det eftersom 73 % av bankerna planerar att erbjuda mer hållbara alternativ under de kommande fem åren för att möta kundernas efterfrågan.

Nästa generations insamlingsstrategier: Med tanke på den nuvarande eran av ekonomisk osäkerhet är effektiva insamlingsstrategier avgörande. Att använda empatiska och kundcentrerade tillvägagångssätt i samlingar kan förbättra återhämtningsgraden och kundrelationerna, och att använda en holistisk lösning för riskbeslut kan hjälpa banker att identifiera de bästa behandlingsstrategierna och de mest effektiva kommunikationskanalerna. Detta kan också hjälpa bankernas strategi för förhandsinsamling, med inbyggd intelligens som gör det möjligt för finansinstitutioner att vara proaktiva i att förutsäga potentiella fallissemang och minimera förluster.

Framväxten av nya konkurrenter drivna av teknik: Banksektorn bevittnar den fortsatta tillväxten av icke-traditionella aktörer som fintech och teknikjättar som driver nya digitala finansiella lösningar som inbäddad finans och neobanker. Traditionella banker behöver kontinuerligt förnya sig (och utforska mer uppfinningsrika partnerskap) för att förbli konkurrenskraftiga på denna växande marknad.

The Continued Rise of Buy Now, Pay Later (BNPL):  Även om BNPL är populärt på grund av sin enkelhet och bekvämlighet, är det också ett sätt att öppna möjligheter i underbetjänade marknadssegment. Möjligheten för banker är nu. Ett

rapport visade att 43 % av konsumenterna skulle vara intresserade av att använda BNPL-planer som erbjuds av deras banker snarare än fintechs. Banker som kan integrera BNPL i befintliga banktjänster kan bidra till att säkerställa en mer omfattande (och konkurrenskraftig) finansiell lösning för kunder – och möjliggöra penetration till en bredare kundbas.  

2024 kan bli ett avgörande år för banksektorn – och den finansiella tjänstesektorn som helhet – där omfamning av förändring och innovativa riskhanteringsstrategier kommer att vara nyckeln till att förbli relevant och framgångsrik. Att förstå dessa megatrender och anpassa sig till utmaningarna kommer att vara avgörande för att banker ska trivas i detta dynamiska landskap. 

Tidsstämpel:

Mer från Fintextra