การนำทางในอุตสาหกรรมการเงิน: ทำความเข้าใจกับความเสี่ยง รางวัล และกฎระเบียบ (Andrei Karpushonak)

อุตสาหกรรมการเงินมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง โดยมีการนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ๆ เป็นประจำ การเติบโตนี้มาพร้อมกับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นสำหรับนักลงทุนและผลตอบแทนที่มากขึ้นสำหรับผู้ที่ตัดสินใจได้ถูกต้อง เพื่อช่วยลดความเสี่ยงเหล่านี้ รัฐบาลทั่วโลกได้บังคับใช้กฎระเบียบเพื่อปกป้องนักลงทุน รักษาเสถียรภาพของตลาดการเงิน และส่งเสริมการเติบโตทางเศรษฐกิจในระยะยาว

ไอแซก นิวตัน และ (ขาด) กฎระเบียบ

วัตถุประสงค์หลักประการหนึ่งของการควบคุมทางการเงินคือการปกป้องนักลงทุนจากการฉ้อโกงทางการเงินและการหลอกลวง กฎระเบียบยังมีจุดมุ่งหมายเพื่อป้องกันการปั่นป่วนตลาด ซึ่งสามารถสร้างความต้องการที่ผิดพลาดสำหรับสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่ง และทำให้ราคาของสินทรัพย์สูงเกินความเป็นจริง ตัวอย่างเช่น ในช่วงที่เกิดฟองสบู่เซาท์ซีในช่วงต้นศตวรรษที่ 18 นักฟิสิกส์ชื่อดัง ไอแซก นิวตันลงทุนมหาศาลในบริษัทเซาท์ซี เพียงเพื่อจะเห็นว่ามูลค่าการลงทุนของเขาลดลงอย่างมากเมื่อฟองสบู่แตก

หน่วยงานกำกับดูแลในสิงคโปร์ สหภาพยุโรป และสหรัฐอเมริกา

นอกจากนี้ กฎระเบียบยังมีบทบาทสำคัญในการรักษาเสถียรภาพในระบบการเงินโดยกำหนดให้สถาบันต่างๆ ต้องถือเงินทุนเพียงพอเพื่อป้องกันการขาดทุน ช่วยป้องกันสถานการณ์ที่อาจเกิดการดำเนินการของธนาคารซึ่งนำไปสู่วิกฤติในระบบการเงิน

หน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกมีแนวทางการควบคุมทางการเงินที่แตกต่างกันไป ตัวอย่างเช่น ธนาคารกลางสิงคโปร์ (มากกว่า) เป็นที่รู้จักในด้านกรอบการกำกับดูแลที่แข็งแกร่ง เน้นการคุ้มครองนักลงทุนและความมั่นคงทางการเงิน สหภาพยุโรป (EU) ได้นำกฎระเบียบต่างๆ เช่น MiFID II และ PRIIP กฎระเบียบเพื่อปรับปรุงความโปร่งใสและการคุ้มครองผู้บริโภคในตลาดการเงิน ขณะเดียวกัน ในสหรัฐอเมริกา สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.) และคณะกรรมการการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้า (CFTC) บังคับใช้กฎระเบียบในตลาดหลักทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์

กฎระเบียบในส่วนของภาคเอกชน

อุตสาหกรรมหุ้นนอกตลาดเป็นตัวอย่างสำคัญของผลตอบแทนและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในภาคการเงิน บริษัท หุ้นเอกชน ระดมทุนจากนักลงทุนซึ่งใช้ในการซื้อและจัดการบริษัทที่ไม่ได้ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ โดยทั่วไปแล้วบริษัทเหล่านี้มุ่งเป้าไปที่บริษัทที่มีประสิทธิภาพต่ำกว่า ซึ่งพวกเขาจะพลิกผันและขายเพื่อหากำไร

อย่างไรก็ตาม การลงทุนในหุ้นนอกตลาดมีความเสี่ยงสูง บริษัทหุ้นเอกชนมักจะลงทุนในบริษัทที่มีการใช้ประโยชน์สูง ซึ่งหมายความว่าบริษัทเหล่านี้มีหนี้สินจำนวนมากเมื่อเทียบกับสินทรัพย์ของตน หมายความว่าหากบริษัทมีผลการดำเนินงานไม่ดี มูลค่าการลงทุนก็จะลดลงอย่างมาก นอกจากนี้ การลงทุนในหุ้นภาคเอกชนมักจะมีสภาพคล่องต่ำ ซึ่งหมายความว่าไม่สามารถขายได้อย่างรวดเร็ว อาจทำให้นักลงทุนเข้าถึงเงินทุนได้ยากในกรณีฉุกเฉิน

สรุป

กล่าวปิดท้ายว่า อุตสาหกรรมการเงินเป็นภาคส่วนที่ซับซ้อนและมีพลวัตซึ่งนำเสนอโอกาสและความท้าทาย ด้วยการทำความเข้าใจความเสี่ยง ผลตอบแทน และกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง นักลงทุนจึงสามารถตัดสินใจโดยมีข้อมูลครบถ้วนและเพิ่มผลตอบแทนที่เป็นไปได้สูงสุด ตัวอย่างคลาสสิกของเรื่องนี้คือการลงทุนใน South Sea Bubble ของ Isaac Newton ซึ่งเน้นย้ำถึงความสำคัญของการพิจารณาความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุนและอันตรายจากการถูกกลืนหายไปในตลาด การทำความเข้าใจบทบาทของหน่วยงานกำกับดูแล เช่น MAS, EU และ SEC ก็มีความสำคัญเช่นกันในการนำทางภูมิทัศน์ทางการเงินและการตัดสินใจลงทุนโดยมีข้อมูลครบถ้วน อุตสาหกรรมหุ้นนอกตลาดเป็นตัวอย่างที่สำคัญของลักษณะการลงทุนในภาคการเงินที่มีความเสี่ยงสูงและให้ผลตอบแทนสูง

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• เพลโตบล็อคเชน Web3 Metaverse ข่าวกรอง ขยายความรู้. เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://www.finextra.com/blogposting/23650/navigating-the-financial-industry-understanding-risks-rewards-and-regulations?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs