वित्तीय उद्योग को नेविगेट करना: जोखिम, पुरस्कार और विनियमों को समझना (आंद्रेई करपुशोनाक)

वित्तीय उद्योग लगातार विकसित हो रहा है, नए उत्पादों और सेवाओं को नियमित रूप से पेश किया जा रहा है। इस वृद्धि के साथ निवेशकों के लिए जोखिम बढ़ जाता है और सही निर्णय लेने वालों के लिए अधिक पुरस्कार मिलते हैं। इन जोखिमों को कम करने में मदद करने के लिए, दुनिया भर की सरकारों ने निवेशकों की सुरक्षा, वित्तीय बाजारों को स्थिर करने और दीर्घकालिक आर्थिक विकास को बढ़ावा देने के लिए नियमों को लागू किया है।

आइजैक न्यूटन और (कमी) नियम

वित्तीय विनियमन के प्रमुख उद्देश्यों में से एक निवेशकों को वित्तीय धोखाधड़ी और धोखे से बचाना है। विनियमों का उद्देश्य बाजार में हेरफेर को रोकना भी है, जो किसी विशेष संपत्ति के लिए झूठी मांग पैदा कर सकता है और कृत्रिम रूप से इसकी कीमत बढ़ा सकता है। उदाहरण के लिए, 18वीं शताब्दी की शुरुआत में साउथ सी बबल के दौरान, प्रसिद्ध भौतिक विज्ञानी इसहाक न्यूटन ने साउथ सी कंपनी में भारी निवेश किया, लेकिन जब बुलबुला फटा तो उनके निवेश के मूल्य में भारी गिरावट देखी गई।

सिंगापुर, यूरोपीय संघ और संयुक्त राज्य अमेरिका में नियामक

इसके अतिरिक्त, संस्थानों को नुकसान से बचाने के लिए पर्याप्त पूंजी रखने की आवश्यकता के द्वारा वित्तीय प्रणाली में स्थिरता बनाए रखने में विनियम महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। यह उन स्थितियों को रोकने में मदद करता है जहां एक बैंक रन हो सकता है, जिससे वित्तीय प्रणाली में संकट पैदा हो सकता है।

दुनिया भर के नियामक निकाय वित्तीय विनियमन के अपने दृष्टिकोण में भिन्न हैं। उदाहरण के लिए, सिंगापुर की मौद्रिक प्राधिकरण (मासो) अपने मजबूत नियामक ढांचे के लिए जाना जाता है, निवेशक संरक्षण और वित्तीय स्थिरता पर जोर देता है। यूरोपीय संघ (ईयू) ने नियमों को लागू किया है जैसे कि MiFID II और  PRIIPs वित्तीय बाजारों में पारदर्शिता और उपभोक्ता संरक्षण में सुधार के लिए विनियम। इस बीच, संयुक्त राज्य अमेरिका में, प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) और कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन (सीएफटीसी) प्रतिभूतियों और कमोडिटी बाजारों में नियमों को लागू करना।

निजी इक्विटी में विनियम

निजी इक्विटी उद्योग वित्तीय क्षेत्र में निवेश में शामिल पुरस्कारों और जोखिमों का एक प्रमुख उदाहरण है। निजी इक्विटी फर्म निवेशकों से पूंजी जुटाना, जिसका उपयोग सार्वजनिक रूप से कारोबार न करने वाली कंपनियों के अधिग्रहण और प्रबंधन के लिए किया जाता है। ये कंपनियां आमतौर पर खराब प्रदर्शन करने वाली कंपनियों को लक्षित करती हैं, जिन्हें वे फिर से चालू करते हैं और लाभ के लिए बेचते हैं।

हालांकि, निजी इक्विटी में निवेश उच्च स्तर के जोखिम के साथ आता है। निजी इक्विटी फर्म अक्सर अत्यधिक लीवरेज वाली कंपनियों में निवेश करती हैं, जिसका अर्थ है कि उनकी संपत्ति के सापेक्ष उनके पास बड़ी मात्रा में कर्ज है। इसका मतलब है कि अगर कंपनी अच्छा प्रदर्शन नहीं करती है, तो निवेश का मूल्य काफी कम हो सकता है। इसके अतिरिक्त, निजी इक्विटी निवेश आम तौर पर अतरल हैं, जिसका अर्थ है कि उन्हें जल्दी से बेचा नहीं जा सकता। किसी आपात स्थिति में निवेशकों के लिए अपने फंड तक पहुंचना मुश्किल हो सकता है।

सारांश

समापन में, वित्तीय उद्योग एक जटिल और गतिशील क्षेत्र है जो अवसरों और चुनौतियों की पेशकश करता है। शामिल जोखिमों, पुरस्कारों और नियमों को समझकर, निवेशक सूचित निर्णय ले सकते हैं और अपने संभावित रिटर्न को अधिकतम कर सकते हैं। इसका एक उत्कृष्ट उदाहरण साउथ सी बबल में आइजैक न्यूटन का निवेश है, जो निवेश से पहले जोखिमों पर विचार करने के महत्व और बाजार के उत्साह में बह जाने के खतरों पर प्रकाश डालता है। एमएएस, ईयू और एसईसी जैसे नियामक निकायों की भूमिका को समझना भी वित्तीय परिदृश्य को नेविगेट करने और सूचित निवेश निर्णय लेने में आवश्यक है। निजी इक्विटी उद्योग वित्तीय क्षेत्र में निवेश के उच्च-जोखिम, उच्च-प्रतिफल प्रकृति का एक प्रमुख उदाहरण प्रदान करता है।

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• स्रोत: https://www.finextra.com/blogposting/23650/navigating-the-financial-industry-understanding-risks-rewards-and-regulations?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs