Ingyenes hitelkártya-egyeztetési sablon

Ingyenes banki egyeztetési sablonunk egyszerű módot kínál a pénztárkönyv és a bankszámlakivonat egyeztetésére. Nyomja meg a letöltés gombot, és kövesse az útmutatónkat a további információkért.

Példa az Excel hitelkártya-egyeztetési sablonunkra:

Hogyan kell hitelkártya-egyeztetést végrehajtani?

A hitelkártya-egyeztetés a hitelkártya-rekordok és a vállalati főkönyv egyeztetésének folyamata. Ez egy rutin folyamat, amelyet a pénzügyi csapatok hajtanak végre, hogy biztosítsák a vállalati pénzügyi nyilvántartások pontosságát, és felderítsék az esetleges hibákat vagy csalásokat.

Kezdjük a folyamattal:

1. Gyűjtsd össze a dokumentumokat

   Szüksége lesz a cég főkönyvére és a legfrissebb hitelkártya-kivonatra. Töltse le őket CSV formátumban, és illessze be őket külön Excel-lapokba. Ezenkívül megtalálja a hitelkártyás fizetéshez kapcsolódó összes számlát/nyugtát. Eltérés esetén ez segít a tranzakció részleteinek, a tranzakció engedélyezésének és a költségek besorolásának megerősítésében.

2. Párosítsa a dokumentumokat

   Meg kell találnunk az egyező tranzakciókat a hitelkártya-kivonatban és a főkönyvben. Pontos egyezést végezhet, ha a GL rögzíti a tranzakcióazonosítót.

   Ha a tranzakcióazonosító nincs rögzítve, a tranzakciót más információk, például dátum, összeg vagy leírás alapján is egyeztetheti.

   Példa: Van egy 50 USD Uber-költségünk a cégkönyvben; a tranzakció a hitelkártya-kivonattal párosítható a tranzakcióazonosító segítségével.

3. Készítsen hitelkártya-egyeztetési nyilatkozatot.

Hozzon létre egy egyeztető nyilatkozatot, amely megjelöli az összes egyező tranzakciót, és nyomon követi az összes nem egyeztetett tranzakciót. Frissítheti a főkönyvet, hogy tükrözze az esetlegesen kimaradt érvényes tranzakciókat. Bármilyen jogosulatlan tranzakció vagy banki hiba esetén forduljon bankjához.

Miért a hitelkártya egyeztetés?

A hitelkártyák azonnali globális fizetést és hitelkeretet kínálnak, így népszerűek a vállalati világban. A vállalati hitelkártya az alkalmazottak által előnyben részesített módszer a munkával kapcsolatos kiadások fedezésére.

A hitelkártyák azonban hajlamosak a lopásra és a csalásra. Ez a leggyakoribb banki csalás, évente 100 ezer esettel és milliárdos lopással. A hibák, csalások vagy jogosulatlan tranzakciók észlelése érdekében elengedhetetlen a hitelkártya-kivonatok egyeztetése.

Automatizálja a hitelkártya-egyeztetést

Az olyan eszközök használata, mint az Excel, sok manuális beavatkozást igényel. Ha méretezni szeretné a folyamatot, olyan szoftvereket kell keresnie, amelyek teljes mértékben automatizálhatják a folyamatot. Ehhez több pénzügyi forrásból származó adatok összesítése, releváns adatok dokumentumokból való kinyerése, különböző források adatainak egyeztetése és csalásellenőrzések szükségesek.

Az egyeztető szoftver 3 kulcsfontosságú elemet képes automatizálni:

1. Adatgyűjtés – Az olyan automatizálási szoftverek, mint a Nanonets, zökkenőmentesen integrálhatók az ERP-be vagy az e-mailbe, és olyan dokumentumokat gyűjthetnek össze, mint a hitelkártya-kivonatok, számlák, nyugták és a vállalati főkönyv. A szoftver csak az OCR technológián keresztül gyűjti le a releváns információkat minden dokumentumból.
2. Adategyeztetés – Kódautomatizálás nélkül egyszerűen beállíthat szabályokat a két dokumentumhoz illeszkedően. Idővel új szabályokat állíthat fel, és nem kell képletekkel küszködnie.
3. Hibafelismerés és csalásellenőrzés – Beállításjelzők a szabálytalan tranzakciók, ismétlődések vagy jogosulatlan tranzakciók azonosítására.

Keresse meg a megfelelő egyeztető szoftver üzleti igényei alapján, és hogy az eszköz rendelkezik-e a szükséges funkciókkal.

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
• PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://nanonets.com/blog/free-credit-card-reconciliation-template/