La Task Force di azione finanziaria, una delle forze di polizia antiriciclaggio (AML) più importanti al mondo, ha chiesto al governo degli Stati Uniti di essere lassista sull'applicazione delle politiche.
Il 31 marzo l'ente ha pubblicato a rapporto in cui ha spiegato che gli Stati Uniti sono solo "ampiamente conformi" alle normative AML e antiterrorismo (CTF), soprattutto per quanto riguarda il problema delle valute virtuali.
La consapevolezza superiore è buona, ma esiste ancora una lacuna
Nel rapporto, il GAFI ha delineato il grado di conformità degli Stati Uniti alle raccomandazioni emesse lo scorso anno. Uno dei problemi più discussi, come si è scoperto, è la Raccomandazione 15 - che si occupa specificamente del funzionamento delle criptovalute.
Il GAFI ha sottolineato che il rating del governo degli Stati Uniti su questo argomento non è cambiato dall'ultima valutazione del 2016. Ha osservato che le sue linee guida per le risorse digitali erano cambiate dallo scorso anno, quando ha emesso la Regola di viaggio del GAFI. Pertanto, questa nuova valutazione riflette l'evoluzione della metodologia, che è ancora più approfondita nel suo esame.
L'agenzia ha elogiato il governo degli Stati Uniti nel mostrare un maggior livello di consapevolezza per i rischi posti dalle criptovalute, sottolineando che il governo ha finora creato diverse task force e rapporti sulla questione.
Come spiegato, la maggior parte delle società di crittografia si qualificano come Money Services Business (MSB) e sono tenute a mantenere i loro servizi ai più alti standard AML e CTF. Alcune di queste aziende potrebbero anche dover aderire alle normative di organismi come la Securities and Exchange Commission (SEC) e la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), migliorando così ulteriormente la conformità.
Tuttavia, il rapporto ha rimproverato al governo di mantenere una soglia di $ 3,000 per le transazioni non identificate, quando ha fissato il limite a $ 1,000.
L'agenzia ha anche criticato le strategie generali dell'Internal Revenue Service (IRS) e della Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) nel loro approccio all'esame degli scambi di criptovalute. Come spiegato, la maggior parte delle società di criptovalute ad alto rischio sono autorizzate a operare senza restrizioni poiché sono tutte coperte da MSB.
Il Canada aumenta la sua applicazione AML
In generale, l'agenzia ha criticato il fatto che i regolatori non hanno individuato i fornitori di servizi di crittografia nelle loro forze dell'ordine. Sebbene le questioni rimangano di lieve entità, potrebbero intensificarsi in futuro, presentando così un problema di attuazione delle politiche.
Mentre gli Stati Uniti continuano a rimanere in ritardo in alcune aree, i suoi vicini, il Canada, sembrano fare progressi. All'inizio del mese scorso, il Centro di analisi delle transazioni finanziarie e dei rapporti del Canada (FINTRAC) ha annunciato l'intenzione di espandere il suo regime AML in linea con la Regola di viaggio del GAFI. La mossa sottoporrà gli operatori di crittografia a un maggiore controllo, soprattutto perché ora saranno tenuti a raccogliere ulteriori informazioni sui loro utenti.
Nel 2016, il GAFI ha identificato il settore cripto-normativo canadese come particolarmente debole. Sulla scia della debacle di QuadrigaCX e di altri eventi, l'agenzia sembra aver ragione.
Con questo nuovo regime, tuttavia, il governo sta cercando di migliorare i sistemi di reporting interni ed esterni dell'azienda crittografica, fornendo così un ambiente tra investitori e utenti crittografici.