Thúc đẩy sự kiện Biết đánh giá của khách hàng của bạn…. Có điều đó là bất khả kháng (Jason Grasso)

Khi nói chuyện với khách hàng về chiến lược của họ xung quanh các phương pháp tiếp cận rủi ro vĩnh viễn hoặc dựa trên sự kiện, biết khách hàng của bạn (“KYC”), có hai nhóm khác nhau: các công ty đã bắt đầu triển khai phương pháp tiếp cận KYC dựa trên sự kiện và những công ty chưa hiểu
mà họ sẽ cần trong tương lai. 

Thay đổi và biến đổi thật khó. Các công ty cần tuân thủ và cũng quản lý trải nghiệm của khách hàng. Chuyển từ chu kỳ đánh giá định kỳ điển hình là 1,3 và 5 năm sang định hướng theo sự kiện không nhất thiết phải là tất cả hoặc không có gì. 

Phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro sử dụng sự siêng năng đến hạn có mục tiêu

Có một số cách tiếp cận mà các công ty có thể thực hiện để chuyển các đánh giá thẩm định của họ từ định kỳ sang định hướng sự kiện. Cách tiếp cận phổ biến nhất là xác định một tập hợp các điểm dữ liệu chính dẫn đến rủi ro cao nhất. Ví dụ có thể là thay đổi địa chỉ,
thay đổi cơ cấu sở hữu, v.v ... Bằng cách sử dụng phương pháp tiếp cận thẩm định có mục tiêu này, các công ty có thể áp dụng những thay đổi này để kích hoạt một quy trình thẩm định mới. Các công ty có thể tiến thêm một bước nữa và thêm các quy tắc vào những thay đổi dữ liệu này. Ví dụ: nếu khách hàng có địa chỉ trong
một quốc gia cụ thể chỉ kích hoạt thẩm định mới nếu họ thay đổi sang một quốc gia khác nằm ngoài phạm vi rủi ro hiện tại của quốc gia trước đó. 

Ngoài ra, có thể thấy rằng các công ty đang bắt đầu chuyển đổi KYC của họ từ định kỳ sang sự kiện được định hướng trong một số ngành kinh doanh nhất định. Ví dụ: khách hàng đã bắt đầu chương trình KYC dựa trên sự kiện trong ngành ngân hàng thương mại của họ với
triển khai cho các đơn vị kinh doanh khác để làm theo.

Một mối quan tâm về việc chuyển từ KYC theo định kỳ sang sự kiện là khối lượng rủi ro khách hàng tiềm ẩn khi tiến hành. Phần lớn cơ sở khách hàng sẽ có các sự kiện phi quan trọng có thể được giải quyết thông qua kết hợp các quy tắc và xử lý trực tiếp. 
Với cách trong các sự kiện gần đây, các biện pháp trừng phạt toàn cầu đã được sử dụng theo cách rộng rãi hơn, các công ty chuyển sang quy trình KYC định hướng sự kiện sẽ có cách xử lý tốt hơn đối với rủi ro hiện tại của cơ sở khách hàng và được trang bị tốt hơn để quản lý rủi ro danh tiếng. 

Kỳ vọng về Quy định

Các cơ quan quản lý đã bắt đầu cân nhắc trong quá trình thẩm định KYC đang diễn ra. Ở Tây Ban Nha đã có một sửa đổi đối với Luật Nghị định Hoàng gia quy định rằng việc thẩm định giải trình phải được tiến hành vào thời điểm khi hoàn cảnh của khách hàng thay đổi. 

Một quan niệm sai lầm phổ biến là KYC dựa trên sự kiện hoặc vĩnh viễn phải là tất cả hoặc không có gì. Có thể trong một vài năm, các cơ quan quản lý có thể yêu cầu như vậy nhưng trong thời gian này, các công ty có khả năng bắt đầu lập kế hoạch cho tương lai gần. Là các chuyên gia tuân thủ
biết rằng tốt hơn là nên có một kế hoạch khi các cơ quan quản lý đang đặt câu hỏi hơn là có một kế hoạch được chỉ định cho công ty.