Il 18 dicembre, un ufficio all'interno del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha rilasciato una serie di proposte riguardanti i trasferimenti transfrontalieri di risorse digitali.
La rete per l'applicazione dei crimini finanziari del Tesoro degli Stati Uniti (FinCEN) rilasciato una proposta che mira a colmare le lacune riguardanti la circolazione delle risorse digitali. Nell'annuncio sul rilascio, FinCEN ha anche richiesto il contributo del pubblico. La misura, denominata Travel Rule, interessa i trasferimenti transfrontalieri.
Conosci te stesso
Il fulcro della proposta è un cambiamento per quanto riguarda i portafogli digitali di proprietà privata. I fornitori di servizi di risorse virtuali dovranno ora richiedere informazioni KYC da individui ogni volta che il VASP invia denaro a un portafoglio. Apparentemente questo vale anche per l'invio di criptovalute da un VASP al tuo portafoglio. Questo sembra applicarsi a movimenti di importi superiori a $ 10,000. Il VASP deve segnalare la transazione.
Tuttavia, lo scambio deve ancora conservare tali informazioni se l'importo trasferito è superiore a $ 3,000. Quindi, dalla fine della festa privata, le misure KYC saranno le stesse.
Le modifiche proposte dovrebbero portare questo aspetto del mondo degli asset digitali più in linea con il fiat banking. La Travel Rule è un regolamento di vecchia data per i trasferimenti transfrontalieri.
Il governo include in questo regolamento le valute digitali della banca centrale (CBDC). Tuttavia, FinCEN chiama CBDC con un nome diverso: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Non un'idea del Tesoro
Gli amanti della privacy si lamenteranno della proposta di regolamento del Tesoro degli Stati Uniti, ma l'impulso per il cambiamento è chiaro. I cambiamenti avvicineranno l'ambiente americano degli asset digitali a quello delle banche legate al fiat. Inoltre, soddisferanno anche le raccomandazioni della Financial Action Task Force (GAFI) dal 2019. In realtà, in termini GAFI, gli Stati Uniti sono un po 'in ritardo - questo avrebbe dovuto essere fatto durante l'estate.
Ma FinCEN ha un'idea
La proposta di FinCEN arriva sulla scia di a proposta ridurre il limite di non segnalazione da $ 3,000 a $ 250. Ciò influirebbe sulle transazioni transfrontaliere sia legali che crittografiche. FinCEN afferma che il cambiamento aiuterà sia le forze dell'ordine che i cittadini problemi di interessi. I commenti del pubblico sono stati accettati fino a metà novembre.
Il lato oscuro della fiat
Le misure arrivano quando gli effetti dei file FinCEN trapelati si diffondono nei mercati. BeInCrypto segnalati il 13 ottobre che i file mostrano che le banche hanno riciclato almeno $ 2 trilioni in fiat tra il 1999 e il 2017. Secondo i documenti, almeno $ 1.3 trilioni di questi sono passati attraverso Deutsche Bank.