di Hans Doringo
La Financial Action Task Force (GAFI), un organismo di vigilanza intergovernativo antiriciclaggio, ha pubblicato lo scorso 28 ottobre 2021 le revisioni e gli aggiornamenti della sua guida alle risorse virtuali per i fornitori di servizi di risorse virtuali (VASP), pubblicata per la prima volta nel 2019.
In linea con il feedback e le revisioni riguardanti l'incertezza su come il GAFI applicherebbe i suoi standard VASP alla finanza decentralizzata (DeFi), l'organismo ha proceduto alla finalizzazione delle linee guida durante la sua riunione plenaria durata fino a ottobre. La versione aggiornata della guida include chiarimenti sulla proposta del GAFI di applicare gli standard delle regole di viaggio a entità classificate meno facilmente all'interno del settore della DeFi.
Secondo la nuova guida, anche se il design della DeFi consente alle transazioni senza intermediari, il team di sviluppatori, operatori o chiunque stia dietro la DApp sarebbe comunque responsabile dei controlli antiriciclaggio.
"Sembra abbastanza comune che gli accordi DeFi si definiscano decentralizzati quando in realtà includono una persona con il controllo o un'influenza sufficiente, e le giurisdizioni dovrebbero applicare la definizione VASP senza rispettare l'autodescrizione", ha affermato la guida, mettendo in guardia contro le entità che usano la parola “decentralizzato” nonostante la presenza di qualche persona fisica o giuridica che potrebbe essere ritenuta responsabile.
Oltre alla DeFi, la guida rivista ricorda anche alle società di criptovalute che offrono stablecoin e servizi di supporto alle transazioni peer-to-peer di tenere d'occhio le identità e i fondi dei propri utenti come parte del loro obiettivo di prevenire la diffusione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. (Per saperne di più: Il FATF, le criptovalute e le Filippine)
"Ci aspettiamo che i paesi lo implementino il prima possibile", ha affermato il presidente del GAFI Marcus Pleyer in un'intervista la scorsa settimana.
Prima di tali revisioni, le prime linee guida emesse miravano a standardizzare la regolamentazione sul settore degli asset virtuali come la cosiddetta "regola del viaggio", che prevede VASP o scambi crittografici e trasmettitori di denaro, per raccogliere e trasmettere i dati personali del mittente e del beneficiario informazioni sulle parti che partecipano a una transazione.
Dopo l'emissione della prima bozza, alcune giurisdizioni hanno iniziato ad attuare gli standard mentre l'organismo ha continuato a modificare le linee guida. L'organismo ha anche raccolto feedback e preoccupazioni, in particolare sulla DeFi, da alcune giurisdizioni che hanno proceduto al processo di attuazione degli standard proposti.
Nel frattempo, il GAFI ha ribadito che, anche se sono stati apportati chiarimenti, è comunque importante notare che le definizioni sono ancora intese per essere interpretate in modo ampio e essere utilizzate in conformità con la richiesta di una certa giurisdizione per combattere l'attività finanziaria illecita. (Per saperne di più: Qual è la regola di viaggio del GAFI sulle criptovalute?)
"I paesi non dovrebbero applicare la loro definizione basata sulla nomenclatura o sulla terminologia che l'entità adotta per descrivere se stessa o la tecnologia che impiega per le sue attività", la guida affermata in quanto riconosce che la funzione di una tecnologia dovrebbe essere anteposta al fatto che sia completamente aderisce alla lettera della definizione.
"Gli obblighi nei principi FATF derivano dai servizi finanziari sottostanti offerti indipendentemente dal modello operativo, dagli strumenti tecnologici, dalla progettazione del libro mastro o da qualsiasi altra caratteristica operativa dell'entità", spiegano ulteriormente le linee guida.
Lo scorso settembre 2020, il GAFI ha pubblicato un rapporto che raccoglie i numeri di indicatori “bandiera rossa”. che i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) dovrebbero prendere atto nell'identificare e segnalare potenziali attività di riciclaggio di denaro (ML) e finanziamento del terrorismo.
Fonte: Il blocco
Questo articolo è pubblicato su BitPinas: Qual è la Guida del GAFI sulla DeFi